Приветствую господа! В одном из недавних обзоров мы рассказывали про проект Aurora, который позволяет разработчикам развертывать смарт-контракты Ethereum в сети NEAR. Сегодня мы поговорим о проекте который развернут в сети Aurora и является важной частью экосистемы, речь пойдёт о проекте Aurigami. Погнали!
Вкладчики будут получать непрерывный доход (проценты) на свои депонированные активы. Ставки прибыли корректируются алгоритмически для каждого актива в зависимости от их независимых рыночных условий.
AuToken — это представление баланса активов пользователя, предоставляемое протоколу Aurigami. Созданный auToken будет основан на базовом активе, депонированном в протокол (auUSDC, auDAI и т. д.). Обменный курс между auTokens и базовым активом повышается по мере увеличения процентной ставки на рынке.
Интересно то, что протокол устанавливает лимит заимствования на уровне 100%, например если вы внесёте в качестве залога ETH на $1 000 то сможете взять взаймы $1 000 в USDT, но это очень рискованно ведь если ETH упадет в цене то вашу позицию ликвидируют. Поэтому протокол рекомендует держать процент использования в диапазоне 75-80%. Также протокол может устанавливать лимит займа индивидуально для каждого актива.
В случае ликвидации ликвидаторы конфискуют доступное обеспечение со счетов, превышающих порог ликвидации, и выполнят рыночную транзакцию, чтобы помочь погасить долг заемщика, взяв комиссию за процесс. Ликвидаторы — это боты, управляемые внешними третьими лицами, помогающие поддерживать безопасное функционирование протокола. Ликвидационным стимулом является то, что ликвидаторы получают 10% от ликвидированной позиции заёмщика.
Процентные ставки определяются на основе коэффициента использования, который представляет собой процентную долю общего заемного актива по отношению к общему депонированному активу на конкретном рынке.
Aurigami использует модель процентной ставки, которая масштабируется с коэффициентом использования как для процентных ставок по депозитам, так и для заимствований. Когда уровень использования высок, проценты, начисляемые заемщикам, будут увеличиваться, аналогично выплате процентов вкладчикам, что побуждает вносить больше активов для поддержания платежеспособности протокола.
Максимальное предложение PLY составляет 10 млрд токенов, а токеномика выглядит следующим образом:
Также, будет не лишним упомянуть о привлечении инвестирования в размере $9,5 млн от таких венчурных компаний, как Dragonfly Capital и Polychain Capital которые совместно возглавили приватный раунд. Среди других инвесторов были Coinbase Ventures, Alameda Research, Jump Crypto, Amber Group и QCP Capital. Также проект привлек $2,5 млн в рамках IEO на KuCoin, Bybit и Impossible Finance.
Что касается цены на токен PLY, то ничего позитивного не предвидится. Сейчас в обращении примерно 13% всех токенов и постоянно эта цифра увеличивается, таким образом нас ожидает дамп.
Всем спасибо за внимание!
Что такое Aurigami?
Aurigami - это лендинговый протокол развёрнутый в сети Aurora. Проект предоставляет пользователям возможность одалживать и занимать активы. Протокол не устанавливает минимальных или максимальных размеров депонирования, что делает его доступным абсолютно для каждого.Вкладчики будут получать непрерывный доход (проценты) на свои депонированные активы. Ставки прибыли корректируются алгоритмически для каждого актива в зависимости от их независимых рыночных условий.
AuToken — это представление баланса активов пользователя, предоставляемое протоколу Aurigami. Созданный auToken будет основан на базовом активе, депонированном в протокол (auUSDC, auDAI и т. д.). Обменный курс между auTokens и базовым активом повышается по мере увеличения процентной ставки на рынке.
Как работает Aurigami?
Механизм заимствования ничем не отличается от всех лендинговых протоколов. Пользователю необходимо внести обеспечение и тогда он сможет заимствовать активы. При этом особое внимание нужно уделять проценту обеспечения, когда вы совершаете заимствование. Все дело в том, что когда цена взятого займа превысит стоимость обеспечения ваша позиция будет принудительно ликвидирована.Интересно то, что протокол устанавливает лимит заимствования на уровне 100%, например если вы внесёте в качестве залога ETH на $1 000 то сможете взять взаймы $1 000 в USDT, но это очень рискованно ведь если ETH упадет в цене то вашу позицию ликвидируют. Поэтому протокол рекомендует держать процент использования в диапазоне 75-80%. Также протокол может устанавливать лимит займа индивидуально для каждого актива.
В случае ликвидации ликвидаторы конфискуют доступное обеспечение со счетов, превышающих порог ликвидации, и выполнят рыночную транзакцию, чтобы помочь погасить долг заемщика, взяв комиссию за процесс. Ликвидаторы — это боты, управляемые внешними третьими лицами, помогающие поддерживать безопасное функционирование протокола. Ликвидационным стимулом является то, что ликвидаторы получают 10% от ликвидированной позиции заёмщика.
Процентные ставки определяются на основе коэффициента использования, который представляет собой процентную долю общего заемного актива по отношению к общему депонированному активу на конкретном рынке.
Aurigami использует модель процентной ставки, которая масштабируется с коэффициентом использования как для процентных ставок по депозитам, так и для заимствований. Когда уровень использования высок, проценты, начисляемые заемщикам, будут увеличиваться, аналогично выплате процентов вкладчикам, что побуждает вносить больше активов для поддержания платежеспособности протокола.
Что такое токен PLY?
PLY - это токен управления протоколом, а также стимулирования пользователей. Каждый может зарабатывать токены предоставляя ликвидность протоколу.Максимальное предложение PLY составляет 10 млрд токенов, а токеномика выглядит следующим образом:
- 40% - майнинг ликвидности;
- 12,5% - казначейство;
- 19,5% - стратегические инвесторы;
- 19% - команда;
- 4% - биржевая ликвидность;
- 5% - IEO.
Заключение
Aurigami важный проект для экосистемы Aurora, ведь позволяет пользователям более рационально использовать свой капитал. На момент написания статьи TVL протокола составляет $12,4 млн., что является неплохим результатом для достаточно скромной экосистемы Aurora.Также, будет не лишним упомянуть о привлечении инвестирования в размере $9,5 млн от таких венчурных компаний, как Dragonfly Capital и Polychain Capital которые совместно возглавили приватный раунд. Среди других инвесторов были Coinbase Ventures, Alameda Research, Jump Crypto, Amber Group и QCP Capital. Также проект привлек $2,5 млн в рамках IEO на KuCoin, Bybit и Impossible Finance.
Что касается цены на токен PLY, то ничего позитивного не предвидится. Сейчас в обращении примерно 13% всех токенов и постоянно эта цифра увеличивается, таким образом нас ожидает дамп.
Всем спасибо за внимание!
Последнее редактирование:
