Всем привет! Это вторая и заключительная статья по теме - "Passion Investment", начинаем)
Вступление
Выдержка, как хорошее вино, не просто так является распространенным выражением. Качество и редкость изысканных вин со временем растут, и их стоимость следует этому примеру. Основной принцип инвестирования в хорошее вино заключается в том, что вы покупаете бутылки вина, а затем храните их, чтобы потом продать по более высокой цене.
Чтобы открыть рынок для большего количества розничных инвесторов, существуют также винные акции и фонды «голубых фишек», а также винные инвестиционные компании. Эти инструменты позволяют людям инвестировать в активы класса изысканных вин, не строя винный погреб или не находя профессионального хранилища.
Согласно исследованию Liv-Ex, в 2021 году рынок вин превзошел основные акции и ETF и был менее волатильным, чем рынок недвижимости или золота. Список вин Liv-Ex отслеживает цену 100 востребованных вин и приносит 13,6% годовой доход с 2003 года, что означает, что инвестор будет удваивать свои деньги примерно каждые 6 или 7 лет.
Глядя на Индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank (KFLII), индекс, который измеряет различные активы класса люкс, прекрасное вино хорошо сочетается с другими инвестициями в реальные активы. В 2021, КФЛИИ продемонстрировал доходность на рынке вина на уровне 16% в годовом исчислении, опередив другие активы класса люкс и почти удвоив средний показатель индекса, составляющий 9% роста в годовом исчислении.
Индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank показывает, что доходность ювелирных изделий за последние 10 лет составила 138%. Ювелирные изделия и часы имеют гораздо более низкие сопутствующие расходы на хранение и техническое обслуживание по сравнению с другими ценными активами, такими как вино или автомобили..
Часы - это гораздо больше, чем часы в мире альтернативных активов. Роскошные часы все больше ценятся за их историю, эксклюзивность, технологии и мастерство. Часы возглавили индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank в 2021 году вместе с вином, показав рост на 16% за год..
Наряду с другими интересными активами в этом списке, есть дополнительные способы инвестировать в ювелирные изделия и часы, чем просто покупать и хранить их самостоятельно. Существуют фонды часов и ювелирных изделий, которые позволяют вам инвестировать в множество активов, не прибегая к самостоятельному определению качества.
Потенциальные преимущества страстного инвестирования:
В основе страстного инвестирования лежит радость от владения или инвестирования в конкретный материальный актив. Независимо от того, покупаете ли вы произведение искусства или классический автомобиль, инвесторы могут рассчитывать на то, что они будут владеть активом, который они покупают — они могут вывешивать произведения искусства для ежедневного просмотра и могут брать автомобиль для красивых поездок. Нефинансовая выгода от возможности пользоваться своими инвестиционными активами является основной причиной, по которой инвесторы предпочитают инвестировать в свои увлечения.
Существуют дополнительные способы инвестирования в активы страсти, которые не включают физическое владение, например, инвестиционные фонды и дробные акции. Эти методы помогли демократизировать классы предметов роскоши.
Диверсификация
Предметы коллекционирования инвестиционного уровня могут обеспечить преимущества диверсификации и помочь застраховаться от инфляции и волатильности. Как и другие альтернативные активы, предметы коллекционирования предметов роскоши демонстрируют низкую корреляцию с фондовыми рынками.
СитиБанк исследование показало, что искусство имеет корреляцию 0,09 с акциями развитого рынка, в то время как послевоенное и современное искусство и импрессионистское и современное искусство имеют корреляцию -0,04 и 0,11 соответственно. Сырьевые товары в целом демонстрируют корреляцию 0,11 с акциями развитых рынков. Вино имеет низкую положительную корреляцию 0,13 с развитыми акциями, согласно Виновест. Низкая корреляция может помочь обеспечить уровень защиты от общих рыночных колебаний, влияющих на традиционные активы.
Потенциальные риски страстного инвестирования:
Инвестирование со страстью обычно требует долгосрочной стратегии управления капиталом из-за долгосрочного характера этих активов. Доходность зависит от прироста капитала, для реализации которого может потребоваться много лет, и при этом нет гарантии, что стоимость актива не уменьшится. Инвесторы, стремящиеся получать стабильный доход или иметь быстрый доступ к продаже своих активов, вероятно, лучше всего подходят для инвестирования в другие активы.
Неликвидность – главная проблема для инвесторов, рассматривающих материальные активы. Учитывая нишевую привлекательность активов для страсти и высокие цены, как правило, не существует вторичного рынка для быстрой и немедленной продажи. Часто инвесторам приходится выжидать, чтобы увидеть, когда появится подходящий покупатель.
Редкость предметов коллекционирования означает, что они часто подвергаются мошенничеству или подделке. Рынок редких товаров может быть небольшим, непрозрачным и менее регулируемым, чем традиционные рынки. Как и в случае любых инвестиций, важно провести всестороннее исследование перед покупкой актива.
Для редких предметов это исследование может включать определение их подлинности., происхождение, прав собственности и часто требует помощи специалистов. Аукционные дома являются наиболее распространенными рынками предметов роскоши. Это может быть выгодно, поскольку дает большую гарантию подлинности и группу потенциальных покупателей и продавцов товаров. Тем не менее, аукционные дома часто могут взимать большую комиссию, которая может съедать избыточную прибыль от продажи актива страсти.
Это еще одна причина, по которой инвестор может решить инвестировать в фонд. Управляющие фондами проведут все комплексные проверки, необходимые для определения подлинности, и не потребуют индивидуальных действий на аукционах.
Этот материал предоставляется только в информационных целях, и на него следует полагаться в качестве инвестиционного совета. Диверсификация и распределение активов не гарантируют прибыль и не гарантируют отсутствие убытков. Существуют значительные различия между искусством и другими классами активов. Инвестирование сопряжено с риском, включая потерю основной суммы.
Заключение
Вступление
Хорошее вино
Выдержка, как хорошее вино, не просто так является распространенным выражением. Качество и редкость изысканных вин со временем растут, и их стоимость следует этому примеру. Основной принцип инвестирования в хорошее вино заключается в том, что вы покупаете бутылки вина, а затем храните их, чтобы потом продать по более высокой цене.
Чтобы открыть рынок для большего количества розничных инвесторов, существуют также винные акции и фонды «голубых фишек», а также винные инвестиционные компании. Эти инструменты позволяют людям инвестировать в активы класса изысканных вин, не строя винный погреб или не находя профессионального хранилища.
Согласно исследованию Liv-Ex, в 2021 году рынок вин превзошел основные акции и ETF и был менее волатильным, чем рынок недвижимости или золота. Список вин Liv-Ex отслеживает цену 100 востребованных вин и приносит 13,6% годовой доход с 2003 года, что означает, что инвестор будет удваивать свои деньги примерно каждые 6 или 7 лет.
Глядя на Индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank (KFLII), индекс, который измеряет различные активы класса люкс, прекрасное вино хорошо сочетается с другими инвестициями в реальные активы. В 2021, КФЛИИ продемонстрировал доходность на рынке вина на уровне 16% в годовом исчислении, опередив другие активы класса люкс и почти удвоив средний показатель индекса, составляющий 9% роста в годовом исчислении.
Ювелирные изделия и часы
Индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank показывает, что доходность ювелирных изделий за последние 10 лет составила 138%. Ювелирные изделия и часы имеют гораздо более низкие сопутствующие расходы на хранение и техническое обслуживание по сравнению с другими ценными активами, такими как вино или автомобили..
Часы - это гораздо больше, чем часы в мире альтернативных активов. Роскошные часы все больше ценятся за их историю, эксклюзивность, технологии и мастерство. Часы возглавили индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank в 2021 году вместе с вином, показав рост на 16% за год..
Наряду с другими интересными активами в этом списке, есть дополнительные способы инвестировать в ювелирные изделия и часы, чем просто покупать и хранить их самостоятельно. Существуют фонды часов и ювелирных изделий, которые позволяют вам инвестировать в множество активов, не прибегая к самостоятельному определению качества.
Потенциальные преимущества страстного инвестирования:
Материальные инвестиции
В основе страстного инвестирования лежит радость от владения или инвестирования в конкретный материальный актив. Независимо от того, покупаете ли вы произведение искусства или классический автомобиль, инвесторы могут рассчитывать на то, что они будут владеть активом, который они покупают — они могут вывешивать произведения искусства для ежедневного просмотра и могут брать автомобиль для красивых поездок. Нефинансовая выгода от возможности пользоваться своими инвестиционными активами является основной причиной, по которой инвесторы предпочитают инвестировать в свои увлечения.
Существуют дополнительные способы инвестирования в активы страсти, которые не включают физическое владение, например, инвестиционные фонды и дробные акции. Эти методы помогли демократизировать классы предметов роскоши.
Диверсификация
Предметы коллекционирования инвестиционного уровня могут обеспечить преимущества диверсификации и помочь застраховаться от инфляции и волатильности. Как и другие альтернативные активы, предметы коллекционирования предметов роскоши демонстрируют низкую корреляцию с фондовыми рынками.
СитиБанк исследование показало, что искусство имеет корреляцию 0,09 с акциями развитого рынка, в то время как послевоенное и современное искусство и импрессионистское и современное искусство имеют корреляцию -0,04 и 0,11 соответственно. Сырьевые товары в целом демонстрируют корреляцию 0,11 с акциями развитых рынков. Вино имеет низкую положительную корреляцию 0,13 с развитыми акциями, согласно Виновест. Низкая корреляция может помочь обеспечить уровень защиты от общих рыночных колебаний, влияющих на традиционные активы.
Потенциальные риски страстного инвестирования:
Долгосрочное удержание
Инвестирование со страстью обычно требует долгосрочной стратегии управления капиталом из-за долгосрочного характера этих активов. Доходность зависит от прироста капитала, для реализации которого может потребоваться много лет, и при этом нет гарантии, что стоимость актива не уменьшится. Инвесторы, стремящиеся получать стабильный доход или иметь быстрый доступ к продаже своих активов, вероятно, лучше всего подходят для инвестирования в другие активы.
Ликвидность
Неликвидность – главная проблема для инвесторов, рассматривающих материальные активы. Учитывая нишевую привлекательность активов для страсти и высокие цены, как правило, не существует вторичного рынка для быстрой и немедленной продажи. Часто инвесторам приходится выжидать, чтобы увидеть, когда появится подходящий покупатель.
Юридическая экспертиза
Редкость предметов коллекционирования означает, что они часто подвергаются мошенничеству или подделке. Рынок редких товаров может быть небольшим, непрозрачным и менее регулируемым, чем традиционные рынки. Как и в случае любых инвестиций, важно провести всестороннее исследование перед покупкой актива.
Для редких предметов это исследование может включать определение их подлинности., происхождение, прав собственности и часто требует помощи специалистов. Аукционные дома являются наиболее распространенными рынками предметов роскоши. Это может быть выгодно, поскольку дает большую гарантию подлинности и группу потенциальных покупателей и продавцов товаров. Тем не менее, аукционные дома часто могут взимать большую комиссию, которая может съедать избыточную прибыль от продажи актива страсти.
Это еще одна причина, по которой инвестор может решить инвестировать в фонд. Управляющие фондами проведут все комплексные проверки, необходимые для определения подлинности, и не потребуют индивидуальных действий на аукционах.
Этот материал предоставляется только в информационных целях, и на него следует полагаться в качестве инвестиционного совета. Диверсификация и распределение активов не гарантируют прибыль и не гарантируют отсутствие убытков. Существуют значительные различия между искусством и другими классами активов. Инвестирование сопряжено с риском, включая потерю основной суммы.
Заключение