Всем привет. Мы продолжаем рассматривать важные для криптовалютного мира проекты. Сегодня я бы хотел обсудить с вами Bancor и его криптовалюту BNT. Но прежде, как обычно, напоминаю, что если вы еще не прочитали прошлый обзор на Reserve Rights Protocol, то это можно сделать по следующей ссылке. Итак, перейдем к делу.
Для начала нужно понимать, что рынок криптовалют всегда стремился к децентрализации. Что уж говорить, если децентрализованные активы раньше торговались только на централизованных биржах (CEX). И тогда это было нормально, поскольку пользователей не просили раскрывать свою личность (KYC). Но сегодня финансовые регуляторы многих стран вынуждают это делать. Более того, CEX биржи могут даже заблокировать ваши средства на аккаунте, если заподозрят какую-то подозрительную активность.
Именно поэтому возникла потребность в децентрализованных площадках, которые бы работали автономно и не требовали бы никаких данных для торговли. Чтоб можно было просто подключить свой криптокошелек и не переживать за сохранность своих средств. Именно в таком виде и создаются децентрализованные биржи. Более того, чем больше их будет, тем лучше для пользователей. Создаются более удобные и выгодные сервисы. В общем, конкуренция творит чудеса.
Мы поговорим об одной из хороших DEX бирж и посмотрим на её особенности.
Для начала нужно понимать, что рынок криптовалют всегда стремился к децентрализации. Что уж говорить, если децентрализованные активы раньше торговались только на централизованных биржах (CEX). И тогда это было нормально, поскольку пользователей не просили раскрывать свою личность (KYC). Но сегодня финансовые регуляторы многих стран вынуждают это делать. Более того, CEX биржи могут даже заблокировать ваши средства на аккаунте, если заподозрят какую-то подозрительную активность.
Именно поэтому возникла потребность в децентрализованных площадках, которые бы работали автономно и не требовали бы никаких данных для торговли. Чтоб можно было просто подключить свой криптокошелек и не переживать за сохранность своих средств. Именно в таком виде и создаются децентрализованные биржи. Более того, чем больше их будет, тем лучше для пользователей. Создаются более удобные и выгодные сервисы. В общем, конкуренция творит чудеса.
Мы поговорим об одной из хороших DEX бирж и посмотрим на её особенности.
Что такое Bancor?
Простыми словами, Bancor является децентрализованной биржей, которая работает по принципу DAO на блокчейне Ethereum (децентрализованной автономной организации). Она была основана в 2016 году Галией Бенарци.
Задачи биржи – достаточно тривиальная. Обеспечивать ликвидность и давать возможность пользователям обменивать свои активы. Это и не удивительно. Главное же способ реализации данной задачи.
Например, Bancor использует для этого модель торговли автоматического маркет-мейкера (AMM). Про особенности этого метода в этой DEX мы поговорим позже.
Также данный проект использует специальный токен, который позволяет ему полноценно функционировать. Обо всем этом мы сейчас и поговорим.
Задачи биржи – достаточно тривиальная. Обеспечивать ликвидность и давать возможность пользователям обменивать свои активы. Это и не удивительно. Главное же способ реализации данной задачи.
Например, Bancor использует для этого модель торговли автоматического маркет-мейкера (AMM). Про особенности этого метода в этой DEX мы поговорим позже.
Также данный проект использует специальный токен, который позволяет ему полноценно функционировать. Обо всем этом мы сейчас и поговорим.
Как работает Bancor?
Начнем прежде всего с технической стороны данного проекта. Мы все прекрасно знаем, как можно купить или продать криптовалюту на централизованной бирже. Просто создается аккаунт, на него заводятся средства, и можно торговать криптовалюту. В принципе все то же самое и с DEX биржей. Разница лишь в том, что вы не создаете аккаунт, а подключаете криптокошелек с уже имеющимися монетами и токенами, которые можно обменивать на другие активы. Все просто.
Я вам уже сказал, что Bancor использует метод торговли AMM. Давайте разберем как он происходит в виде классической модели. Смотрите, на бирже создается специальное хранилище, где находятся две криптовалюты в одинаковых пропорциях к доллару США. Например, ETH и BNT (внутренний токен Bancor). Это называется пул ликвидности. Клиент хочет продать свою криптовалюту BNT и купить себе ETH. Он просто подключает свой кошелек к бирже, выставляет условия и подтверждает транзакцию. В этот момент смарт-контракт, специальная программа, берет ваши средства и кладет в пул ликвидности и забирает оттуда ETH, зачисляя их на ваш счет.
Таким образом, клиент получил свои средства без создания каких-либо заявок от других пользователей. Это удобный способ торговли, который исключает третьих лиц.
Но вы спросите меня, кто же наполняет этот пул ликвидности. Ответ простой – пользователи. Они могут вкладывать свою криптовалюту и получать за это пассивный доход в той же криптовалюте. Более того, таких пулов ликвидности с разными криптовалютами может быть огромное множество, что полностью будет обеспечивать потребности клиентов.
Заработок же биржи происходит благодаря комиссиям, получаемым за осуществление торговли на бирже.
Но сейчас я вам описал классическую модель, которая используется в разных DEX. К примеру, на Uniswap. Какие же особенности у Bancor?
Во-первых, биржа предоставляет возможность инвестировать в пулы ликвидности при помощи только одной криптовалюты. Дело в том, что в пулах ликвидности всегда находятся две криптовалюты. И главным условием для участия в инвестировании – вложить оба актива. Причем, необходимо вкладывать именно одинаковое по цене количество монет или токенов. Это некоторым образом усложняло пользователям участвовать в данном процессе. В Bancor вы можете вложить только один актив.
Во-вторых, биржа исключает случаи непостоянных потерь для вас. Что это значит? Представьте, что вы вложили ETH, когда он стоил 3000 долларов. Вы получили свои пассивные доходы и решили забрать свою криптовалюту из пула ликвидности, когда ETH стоит 1300 долларов. Но выходит так, что фактически за время вложения актива он обесценился больше чем в 2 раза. Это и называется непостоянная потеря. Bancor решает данную проблемы путем использования своих комиссионных сборов.
Фишка в том, что за счет этих комиссий биржа полностью компенсирует вам ваши «убытки». Это очень удобно, и вам не нужно переживать за волатильность криптовалют. Раньше для этого нужно было удерживать в пуле ликвидности свою криптовалюту минимум 100 дней. Но с последними обновлениями вы с первого дня участия на платформе можете получить возмещение от непостоянных потерь при выводе средств.
В-третьих, тот факт, что вы можете вложить только одну криптовалюту в пул ликвидности, может означать, что в нем буде не хватать другой криптовалюты. Это не так. Все дело в том, что во всех торговых парах пула ликвидности задействуется одна ваша сторонняя криптовалюта и внутренний токен биржи BNT. Он выступает посредником для покупок. Так вот, в момент, когда вы кладете в пул свою криптовалюту, биржа сама автоматически кладет туда BNT. По итогу, и биржа, и вы будете получать прибыль с процентов от комиссий транзакций.
Но это еще не все. Это означает, что биржа забирает часть вашей прибыли. Так, 30 процентов от комиссии уходит вам, если вы кладете стороннюю криптовалюту. Остальные 70 процентов за вклад BNT уходит бирже. Причем, вы можете вкладывать сами оба актива. Тогда вы получите максимальную прибыль в виде двух средств. Это очень выгодно для вас.
Эти особенности позволяют Bancor в будущем привлечь больше пользователей.
Я вам уже сказал, что Bancor использует метод торговли AMM. Давайте разберем как он происходит в виде классической модели. Смотрите, на бирже создается специальное хранилище, где находятся две криптовалюты в одинаковых пропорциях к доллару США. Например, ETH и BNT (внутренний токен Bancor). Это называется пул ликвидности. Клиент хочет продать свою криптовалюту BNT и купить себе ETH. Он просто подключает свой кошелек к бирже, выставляет условия и подтверждает транзакцию. В этот момент смарт-контракт, специальная программа, берет ваши средства и кладет в пул ликвидности и забирает оттуда ETH, зачисляя их на ваш счет.
Таким образом, клиент получил свои средства без создания каких-либо заявок от других пользователей. Это удобный способ торговли, который исключает третьих лиц.
Но вы спросите меня, кто же наполняет этот пул ликвидности. Ответ простой – пользователи. Они могут вкладывать свою криптовалюту и получать за это пассивный доход в той же криптовалюте. Более того, таких пулов ликвидности с разными криптовалютами может быть огромное множество, что полностью будет обеспечивать потребности клиентов.
Заработок же биржи происходит благодаря комиссиям, получаемым за осуществление торговли на бирже.
Но сейчас я вам описал классическую модель, которая используется в разных DEX. К примеру, на Uniswap. Какие же особенности у Bancor?
Во-первых, биржа предоставляет возможность инвестировать в пулы ликвидности при помощи только одной криптовалюты. Дело в том, что в пулах ликвидности всегда находятся две криптовалюты. И главным условием для участия в инвестировании – вложить оба актива. Причем, необходимо вкладывать именно одинаковое по цене количество монет или токенов. Это некоторым образом усложняло пользователям участвовать в данном процессе. В Bancor вы можете вложить только один актив.
Во-вторых, биржа исключает случаи непостоянных потерь для вас. Что это значит? Представьте, что вы вложили ETH, когда он стоил 3000 долларов. Вы получили свои пассивные доходы и решили забрать свою криптовалюту из пула ликвидности, когда ETH стоит 1300 долларов. Но выходит так, что фактически за время вложения актива он обесценился больше чем в 2 раза. Это и называется непостоянная потеря. Bancor решает данную проблемы путем использования своих комиссионных сборов.
Фишка в том, что за счет этих комиссий биржа полностью компенсирует вам ваши «убытки». Это очень удобно, и вам не нужно переживать за волатильность криптовалют. Раньше для этого нужно было удерживать в пуле ликвидности свою криптовалюту минимум 100 дней. Но с последними обновлениями вы с первого дня участия на платформе можете получить возмещение от непостоянных потерь при выводе средств.
В-третьих, тот факт, что вы можете вложить только одну криптовалюту в пул ликвидности, может означать, что в нем буде не хватать другой криптовалюты. Это не так. Все дело в том, что во всех торговых парах пула ликвидности задействуется одна ваша сторонняя криптовалюта и внутренний токен биржи BNT. Он выступает посредником для покупок. Так вот, в момент, когда вы кладете в пул свою криптовалюту, биржа сама автоматически кладет туда BNT. По итогу, и биржа, и вы будете получать прибыль с процентов от комиссий транзакций.
Но это еще не все. Это означает, что биржа забирает часть вашей прибыли. Так, 30 процентов от комиссии уходит вам, если вы кладете стороннюю криптовалюту. Остальные 70 процентов за вклад BNT уходит бирже. Причем, вы можете вкладывать сами оба актива. Тогда вы получите максимальную прибыль в виде двух средств. Это очень выгодно для вас.
Эти особенности позволяют Bancor в будущем привлечь больше пользователей.
Какую ценность представляет криптовалюта BNT?
Я уже кратко вам описал один из методов использования BNT. Но давайте все-таки упорядочим информацию о нем. Это внутренняя криптовалюта всего протокола Bancor. Она используется в двух случаях:
- Как награда за участие в пулах ликвидности. Вклад данного токена позволяет вам зарабатывать проценты в виде пассивного дохода
- Как средство для управления всем проектом. Все дело в том, что держатели этого токена могут влиять прямо на развитие протокола – предлагать в нем изменения, а также голосовать за них пропорционально количеству криптовалюты у каждого пользователя.
Что же, мы уже разобрали досконально данный проект. Теперь давайте подведем итоги. У биржи есть уникальные особенности, которые выделяют её на фоне конкурентов. Она работает в блокчейне Ethereum, самой популярной сети, на которой работает множество токенов. Это позволяет ей получать достаточно большой клиентский поток. Хотя важно отметить, что существуют DEX, где поддерживается межсетевой обмен. Тем не менее, мы имеем достаточно хорошее средство для обмена криптовалют. Это еще одна удобная биржа, ориентированная как раз на пользователя. И это хорошо. При должном подходе она может возыметь популярность.
На этом обзор заканчивается. Очень надеюсь, что вам было интересно его читать. Спасибо за внимание!
На этом обзор заканчивается. Очень надеюсь, что вам было интересно его читать. Спасибо за внимание!
Последнее редактирование: