Всем привет! Сегодня у нас на очереди обзор на немного необычный проект под названием BarnBridge. Поехали!
Капитал перешел на хранение во временный инкубатор под название Launch DAO, который управлялся основателями проекта, ранними инвесторы и консультантами. Это дало команде возможность начать работу над своей дорожной картой до официального выпуска протокола. Полный переход на полный протокол DAO — BarnBridge DAO — произошел в первом квартале 2021 года и предоставил членам сообщества управление протоколом.
Проект предлагает фиксированную ставку доходности в отличии от DeFi который предлагает плавающую процентную ставку. Проект пытается построить условия которые предлагают традиционные финансовые рынки, и таким образом привлечь институциональных инвесторов в DeFi, это смелое решение которое несомненно строит мост между традиционными и децентрализованными финансами и является позитивным сигналом для институционалов.
Каждый пул активов SMART Alpha работает на временной шкале, основанной на эпохе(неделя, месяц и тд.) и может быть перекалиброван один раз за интервал, что означает, что любой пользователь может внести базовый актив в старший или младший пул до следующей эпохи. Это может быть за несколько дней или всего за несколько минут. Хотя параметры эпохи можно настроить для каждого актива путем голосования сообщества
SMART Yield - механизм который позволяет использовать механизмы кредитования и заимствования для получения дополнительной прибыли с фиксированной процентной ставкой или плавающей по аналогии с SMART Alpha. При этом BarnBridge не создаёт кредитные рынки, а полагается на уже существующие вроде Compound и Aave.
SMART Exposure - позволяет автоматически перебалансировать удельный вес токенов ERC-20 в вашем портфеле. Это возможно, потому что SMART Exposure поддерживает свои собственные пулы активов. Вы можете внести активы ERC-20, которые хотите сбалансировать. Затем вы выбираете из популярных соотношений, которые вы хотите сохранить, а затем автоматически перекалибровываете их.
Что-бы получить право голоса пользователям необходимо заблокировать свои токены BOND на период до 1 года и получить взамен vBOND, примечательно, что чем длиннее период блокировки тем больше голосов получит пользователь за каждый токен - максимально его можно увеличить в 2 раза.
Также пользователи могут делегировать vBOND другим пользователям, но может быть только один делегат на один адрес.
Эмиссия BOND ограничивается 10 млн которые будут распределены в течении 2-3 лет начиная с октября 2020 года, подробнее на графике ниже.
Как мы можем увидеть, сейчас выпущены практически все токены проекта.
Не смотря на все трудности на своём пути BarnBridge продолжает развиваться и буквально на днях запустил V2 (2 версия) протокол который пока только тестируется. По словам команды они осознали некоторые свои ошибки и пересмотрели подход к формированию фиксированных ставок, что с этого получится пока сказать сложно но в перспективе 3-5 лет потенциал BarnBridge огромен, если конечно заложить в этот сценарий заход институционалов.
Если говорить про текущее положение дел, то пока явных триггеров роста токена BOND нет, а с V2 все выглядит не очень понятно, поэтому лично для меня этот актив на данный момент не особо привлекателен, но все может изменится.
Спасибо за внимание!
История создания
BarnBridge был создан в 2019 году Тайлером Уордом и Троем Мюрреем. В сентябре 2020 года проект закрыл раунд финансирования на $1 млн от таких инвесторов: Fourth Revolution Capital, ParaFi Capital, Кейн Уорвик из Synthetix и Стани Кулехов из Aave.Капитал перешел на хранение во временный инкубатор под название Launch DAO, который управлялся основателями проекта, ранними инвесторы и консультантами. Это дало команде возможность начать работу над своей дорожной картой до официального выпуска протокола. Полный переход на полный протокол DAO — BarnBridge DAO — произошел в первом квартале 2021 года и предоставил членам сообщества управление протоколом.
Что такое BarnBridge?
BarnBridge - это кроссчейн-протокол управления рисками, который предоставляет инвесторам составные решения для хеджирования колебаний процентных ставок и волатильности цен.Проект предлагает фиксированную ставку доходности в отличии от DeFi который предлагает плавающую процентную ставку. Проект пытается построить условия которые предлагают традиционные финансовые рынки, и таким образом привлечь институциональных инвесторов в DeFi, это смелое решение которое несомненно строит мост между традиционными и децентрализованными финансами и является позитивным сигналом для институционалов.
Какие инструменты предлагает BarnBridge?
SMART Alpha - позволяет инвесторам калибровать свои финансовые активы, занимая старшую или младшую позицию в агрегированном пуле. Те, кто находится на старшей стороне, лучше защищены, когда стоимость базового актива снижается, но отказываются от роста, когда она увеличивается; обратное относится к младшим пользователям, которые используют волатильность цен. Другими словами, младшая сторона несет ценовой риск, от которого отказывается старшая сторона. Если более просто, то старшая сторона выбирает для себя фиксированную процентную ставку из-за чего более защищена от падения рынка но не будет зарабатывать больше если рынок будет расти, младшая сторона выбирает плавающую процентную ставку и таким образом берёт на себя больше риском - они заработают больше если рынок будет расти но и потеряют больше если он будет падать.Каждый пул активов SMART Alpha работает на временной шкале, основанной на эпохе(неделя, месяц и тд.) и может быть перекалиброван один раз за интервал, что означает, что любой пользователь может внести базовый актив в старший или младший пул до следующей эпохи. Это может быть за несколько дней или всего за несколько минут. Хотя параметры эпохи можно настроить для каждого актива путем голосования сообщества
SMART Yield - механизм который позволяет использовать механизмы кредитования и заимствования для получения дополнительной прибыли с фиксированной процентной ставкой или плавающей по аналогии с SMART Alpha. При этом BarnBridge не создаёт кредитные рынки, а полагается на уже существующие вроде Compound и Aave.
SMART Exposure - позволяет автоматически перебалансировать удельный вес токенов ERC-20 в вашем портфеле. Это возможно, потому что SMART Exposure поддерживает свои собственные пулы активов. Вы можете внести активы ERC-20, которые хотите сбалансировать. Затем вы выбираете из популярных соотношений, которые вы хотите сохранить, а затем автоматически перекалибровываете их.
Что такое BOND?
BOND - нативный токен протокола BarnBridge использующийся для управления платформой.Что-бы получить право голоса пользователям необходимо заблокировать свои токены BOND на период до 1 года и получить взамен vBOND, примечательно, что чем длиннее период блокировки тем больше голосов получит пользователь за каждый токен - максимально его можно увеличить в 2 раза.
Также пользователи могут делегировать vBOND другим пользователям, но может быть только один делегат на один адрес.
Эмиссия BOND ограничивается 10 млн которые будут распределены в течении 2-3 лет начиная с октября 2020 года, подробнее на графике ниже.
Как мы можем увидеть, сейчас выпущены практически все токены проекта.
Как развивается BarnBridge?
Проект возложил на себя сложную миссию - создать инструменты для институциональных инвесторов, что очень не простая задача. Во-первых с точки зрения технической реализации, а во-вторых таких инвесторов очень мало в криптоиндустрии из-за чего проекту сложно привлекать пользователей.Не смотря на все трудности на своём пути BarnBridge продолжает развиваться и буквально на днях запустил V2 (2 версия) протокол который пока только тестируется. По словам команды они осознали некоторые свои ошибки и пересмотрели подход к формированию фиксированных ставок, что с этого получится пока сказать сложно но в перспективе 3-5 лет потенциал BarnBridge огромен, если конечно заложить в этот сценарий заход институционалов.
Если говорить про текущее положение дел, то пока явных триггеров роста токена BOND нет, а с V2 все выглядит не очень понятно, поэтому лично для меня этот актив на данный момент не особо привлекателен, но все может изменится.
Спасибо за внимание!