Всем привет. Мы продолжаем дальше обсуждать примечательные проекты в сфере блокчейна. И сегодня разговор пойдет о BENQI и его криптовалюте QI. Как обычно, напоминаю всем, что если кто-то пропустил прошлый обзор на Livepeer, то вы можете с ним ознакомиться тут.
На сегодня блокчейн-технология развивается просто сумасшедшими темпами. Помимо этого, каждый день появляется десятки, если не сотни, новых децентрализованных приложений. Конечно, об их качестве достаточно сложно говорить. Тем не менее, это наш факт. Среди них появляются и достаточно интересные решения. Особенно полезными являются программы в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Об одном из таких проектов мы и поговорим. Финансовые инструменты всегда были полезными и прибыльными для пользователей. И очень хорошо, что разработчики постоянно придумывают новые решения, которые должны конкурировать друг с другом. Для их клиентов это несомненный плюс.
На сегодня блокчейн-технология развивается просто сумасшедшими темпами. Помимо этого, каждый день появляется десятки, если не сотни, новых децентрализованных приложений. Конечно, об их качестве достаточно сложно говорить. Тем не менее, это наш факт. Среди них появляются и достаточно интересные решения. Особенно полезными являются программы в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Об одном из таких проектов мы и поговорим. Финансовые инструменты всегда были полезными и прибыльными для пользователей. И очень хорошо, что разработчики постоянно придумывают новые решения, которые должны конкурировать друг с другом. Для их клиентов это несомненный плюс.
Что такое BENQI?
Итак, BENQI – это блокчейн-протокол, который построен на основе Avalanche. Как вы поняли, это один из представителей DeFi. Для чего же он предназначен?
Он объединяет в себе две важные функции:
Он объединяет в себе две важные функции:
- Ликвидный стейкинг (Liquid Staking) криптовалют.
- Ликвидный рынок (Liquid Market) криптовалют.
Сейчас мы проедемся по каждому понятию и разберем, что делает каждый сервис.
Пойдем по порядку. Для того чтобы говорить о ликвидном стейкинге, нам необходимо разобраться с понятием стейкинга
Пойдем по порядку. Для того чтобы говорить о ликвидном стейкинге, нам необходимо разобраться с понятием стейкинга
Что такое стейкинг?
Вкратце, это блокировка криптовалюты с сети блокчейна для помощи функционирования всего блокчейна. Это один из основополагающих аспектов механизма консенсуса Proof of Stake. Суть его проста. Валидаторы (компьютеры, которые поддерживают работу той или иной сети) стейкают свою криптовалюту. После этого они случайным образом могут получить право на создание блоков транзакций в сети. Самое важное, что чем больше они стейкают криптовалюты, тем больше шанс, что система выберет их. За свою же деятельность они получают в награду тот же вид криптовалюты, что они стейкали. Более того, простые пользователи могут стейкать свою криптовалюту в пользу валидаторов, тем самым получая пассивный доход, поскольку валидатор будет делиться с ними прибылью.
Ликвидный стейкинг BENQI
Так вот, сам по себе стейкинг очень прибыльный инструмент. Однако, когда вы стейкаете криптовалюту, то вы не можете фактически ею пользоваться. Только если заберете её обратно. Суть же сервиса ликвидного стейкинга BENQI (BLS) создать возможность распоряжаться производными от ваших активов. Сейчас объясню, что это значит.
Сервис BENQI заточен под работу в Avalanche. Соответственно, через его BLS сервис вы можете застейкать монеты AVAX. Взамен, вы получите токен sAVAX, который является доказательством того, что вы заблокировали в сети свою криптовалюту. Его вы можете обменять в любой момент обратно на AVAX с процентами, которые вы заработали при стейкинге. Но это не столь важно, поскольку при обычном стейкинге можно было обходиться и без дополнительных токенов.
Главной фишкой такого метода выступает то, что вы можете свободно использовать sAVAX. К примеру, для перевода их на криптовалютные кошельки или для продажи другим пользователям. Более того, sAVAX можно также использовать и в децентрализованных приложениях в качестве актива для пулов ликвидности, плюс для получения займа.
Как вы поняли, фишка в том, что пока вы получаете пассивный доход от стейкинга, вы можете дальше продолжать использовать производный от него актив без ущерба для себя. Если же вы вдруг захотите получить обратно свои монеты AVAX, то вы можете это сделать без каких-либо комиссий через 2 недели после начала стейкинга или просто продать свои sAVAX на одной из децентрализованных бирж (однако, тогда с вас будет взята комиссия).
Кстати, нативную криптовалюту протокола BENQI, которая называется просто QI, также можно положить в стейкинг на данной платформе, а взамен получить токен veQI и использовать её в том же виде, что и sAVAX.
Сервис BENQI заточен под работу в Avalanche. Соответственно, через его BLS сервис вы можете застейкать монеты AVAX. Взамен, вы получите токен sAVAX, который является доказательством того, что вы заблокировали в сети свою криптовалюту. Его вы можете обменять в любой момент обратно на AVAX с процентами, которые вы заработали при стейкинге. Но это не столь важно, поскольку при обычном стейкинге можно было обходиться и без дополнительных токенов.
Главной фишкой такого метода выступает то, что вы можете свободно использовать sAVAX. К примеру, для перевода их на криптовалютные кошельки или для продажи другим пользователям. Более того, sAVAX можно также использовать и в децентрализованных приложениях в качестве актива для пулов ликвидности, плюс для получения займа.
Как вы поняли, фишка в том, что пока вы получаете пассивный доход от стейкинга, вы можете дальше продолжать использовать производный от него актив без ущерба для себя. Если же вы вдруг захотите получить обратно свои монеты AVAX, то вы можете это сделать без каких-либо комиссий через 2 недели после начала стейкинга или просто продать свои sAVAX на одной из децентрализованных бирж (однако, тогда с вас будет взята комиссия).
Кстати, нативную криптовалюту протокола BENQI, которая называется просто QI, также можно положить в стейкинг на данной платформе, а взамен получить токен veQI и использовать её в том же виде, что и sAVAX.
Ликвидный рынок BENQI
Вторая функция протокола – ликвидный рынок, на котором пользователи могут размещать свои активы для получения процентов, а также брать займы. Система работает достаточно типично.
Есть инвесторы, которые вкладывают свои активы в специальные пулы, где они хранятся. За это они будут получать награду в той криптовалюте, что они кладут в этот сервис. Сам процент будет рассчитываться исходя из доходности платформы.
Также есть заемщики. Они могут получить в долг любую доступную на сервисе криптовалюту под обеспечение каких-то монет или токенов. Самое важное, что обеспечение должно быть больше, чем сам займ. Естественно, что за данные услуги заемщики должны будут вернуть средства, а также проценты, иначе их активы будут изъяты протоколом.
Вы можете спросить, зачем заемщикам брать средства взаймы, если у них уже есть какая-то криптовалюта. Все достаточно просто. Не всегда клиенты хотят продавать свои активы. Вместо этого, они просто оставляют их в залог для получения средств для ведения своей деятельности. Но делают они это, только понимая, что смогут на этом заработать и вернуть обратно активы.
Кстати, главной особенностью данного ликвидного рынка является то, что он работает на основе смарт-контрактов без каких-либо посредников.
На самом же сервисе присутствует огромное количество активов. Например, стейблкоины USDT и BUSD, а также криптовалюты wBTC, AVAX, wETH, QI, sAVAX.
Есть инвесторы, которые вкладывают свои активы в специальные пулы, где они хранятся. За это они будут получать награду в той криптовалюте, что они кладут в этот сервис. Сам процент будет рассчитываться исходя из доходности платформы.
Также есть заемщики. Они могут получить в долг любую доступную на сервисе криптовалюту под обеспечение каких-то монет или токенов. Самое важное, что обеспечение должно быть больше, чем сам займ. Естественно, что за данные услуги заемщики должны будут вернуть средства, а также проценты, иначе их активы будут изъяты протоколом.
Вы можете спросить, зачем заемщикам брать средства взаймы, если у них уже есть какая-то криптовалюта. Все достаточно просто. Не всегда клиенты хотят продавать свои активы. Вместо этого, они просто оставляют их в залог для получения средств для ведения своей деятельности. Но делают они это, только понимая, что смогут на этом заработать и вернуть обратно активы.
Кстати, главной особенностью данного ликвидного рынка является то, что он работает на основе смарт-контрактов без каких-либо посредников.
На самом же сервисе присутствует огромное количество активов. Например, стейблкоины USDT и BUSD, а также криптовалюты wBTC, AVAX, wETH, QI, sAVAX.
Что такое криптовалюта QI?
QI – это утилитный токен протокола BENQI. Он используется для нескольких целей.
Во-первых, он необходим как средство прямой демократии в системе. Каждый пользователь, владеющий данным активом, может вносить предложения и голосовать по изменениям в системе BENQI пропорционально количеству у него токенов. А любое положительное голосование будет подлежать обязательному исполнению.
Во-вторых, как я уже говорил, токен QI можно положить в ликвидный стейкинг через сервис BENQI, за что пользователи будут получать пассивный доход в этой же криптовалюте.
Как видите, применение актива достаточно скромное. Поэтому он и называется утилитным. Тем не менее, он четко выполняет свою функцию.
Говоря же о проекте в целом, то это хороший сервис децентрализованных финансов. Тем не менее, я уверен, что ему будет достаточно сложно завоевать популярность у пользователей хотя бы потому, что его использование ограничивается только блокчейном Avalanche. Однако, если блокчейн будет постоянно привлекать новых пользователей, то, несомненно, что BENQI будет все чаще использоваться для более выгодного стейкинга, а также заимствования криптовалют.
На этом данный обзор подходит к концу. Спасибо за внимание!
Во-первых, он необходим как средство прямой демократии в системе. Каждый пользователь, владеющий данным активом, может вносить предложения и голосовать по изменениям в системе BENQI пропорционально количеству у него токенов. А любое положительное голосование будет подлежать обязательному исполнению.
Во-вторых, как я уже говорил, токен QI можно положить в ликвидный стейкинг через сервис BENQI, за что пользователи будут получать пассивный доход в этой же криптовалюте.
Как видите, применение актива достаточно скромное. Поэтому он и называется утилитным. Тем не менее, он четко выполняет свою функцию.
Говоря же о проекте в целом, то это хороший сервис децентрализованных финансов. Тем не менее, я уверен, что ему будет достаточно сложно завоевать популярность у пользователей хотя бы потому, что его использование ограничивается только блокчейном Avalanche. Однако, если блокчейн будет постоянно привлекать новых пользователей, то, несомненно, что BENQI будет все чаще использоваться для более выгодного стейкинга, а также заимствования криптовалют.
На этом данный обзор подходит к концу. Спасибо за внимание!
