Всем добрый день. Данная статья является продолжением цикла про примечательные проекты в сфере блокчейна. В прошлый раз мы посмотрели на Chia Network (советую вам почитать статью, если вы еще этого не сделали). Сейчас же давайте поговорим о платформе Compound и его нативной криптовалюте COMP.
Кто является создателем Compound?
Данный проект был основан предпринимателями, которые ранее занимались покупкой различной продукции из одних магазинов для перепродажи на интернет платформе PostMates, Хейсом и Лешнером.
Чтобы разработать Compound было привлечено финансирование от инвестиционных фондов, самыми известными из которых были Andreessen Horowitz, а также Bain. Всего они в 2018 году собрали сумму до 10 миллионов американских долларов на разработку.
Но этого им было мало, поэтому в следующем году они собрали еще 25 миллионов долларов от старых и новых компаний. Это уже говорит о многом, поскольку очень сложно получить первоначальное финансирование от венчурных компании, не говоря уже о том, что второй раз это сделать еще сложнее. Но они увидели в данном блокчейне потенциал. Давайте же разберемся какой.
Чтобы разработать Compound было привлечено финансирование от инвестиционных фондов, самыми известными из которых были Andreessen Horowitz, а также Bain. Всего они в 2018 году собрали сумму до 10 миллионов американских долларов на разработку.
Но этого им было мало, поэтому в следующем году они собрали еще 25 миллионов долларов от старых и новых компаний. Это уже говорит о многом, поскольку очень сложно получить первоначальное финансирование от венчурных компании, не говоря уже о том, что второй раз это сделать еще сложнее. Но они увидели в данном блокчейне потенциал. Давайте же разберемся какой.
Что из себя представляет Compound?
По своей природе Compound – это программное обеспечение, которое работает на базе блокчейна Эфира для стимулирования распределенной группы компьютеров работать на финансовом криптовалютном рынке.
По сути, Compound является протоколом децентрализованных финансов, который использует большое количество криптовалют для предоставления финансовых услуг, таких как кредитование без посредника в виде банка. За это предоставители средств будут получать процент от выданного «кредита». Это действительно очень похоже на кредитные отношения, но в мире криптовалют, только кредитором может стать любой пользователь, у которого есть криптовалюты.
Но каким образом «кредиторы» смогут подтвердить факт того, что они положили в специальный пул свои средства? После того, как они сделают перевод в пул, им автоматически будет выдана другая криптовалюта в том же количестве, только она будет называться cToken (примерами таких токенов может быть cUSDT, cETH, cDAI и тд). Это как чек, который свидетельствует о твоих отношениях с пулом. Его можно свободно продавать и передавать кому-либо. Но, как я сказал, это всего лишь свидетельство о наличии средств. Поэтому как актив он имеет вес, но как криптовалюта нет. Поэтому, если вы захотите получить свои средства обратно, то вы можете cToken обменять обратно на свою криптовалюту. Но тогда вы перестанете получать свой процент за «кредит».
Кстати, получаете процент вы в той же криптовалюте, что и положили в пул. Но это не все, что вы получите. Разработчики мотивируют вас получением своей внутренней криптовалюты COMP за участие в данном процессе. Кредиторы и должники получают токены COMP за то, что работают с платформой.
И это работает. Доказательством этого стал факт – участников данного проекта стало настолько много, что в 2020 году протокол Compound заблокировал больше 500 миллионов долларов, которые использовались для выдачи займов другим пользователям. Если бы это не было эффективно и прибыльно, то никто бы не оставлял свои средства там.
По сути, Compound является протоколом децентрализованных финансов, который использует большое количество криптовалют для предоставления финансовых услуг, таких как кредитование без посредника в виде банка. За это предоставители средств будут получать процент от выданного «кредита». Это действительно очень похоже на кредитные отношения, но в мире криптовалют, только кредитором может стать любой пользователь, у которого есть криптовалюты.
Но каким образом «кредиторы» смогут подтвердить факт того, что они положили в специальный пул свои средства? После того, как они сделают перевод в пул, им автоматически будет выдана другая криптовалюта в том же количестве, только она будет называться cToken (примерами таких токенов может быть cUSDT, cETH, cDAI и тд). Это как чек, который свидетельствует о твоих отношениях с пулом. Его можно свободно продавать и передавать кому-либо. Но, как я сказал, это всего лишь свидетельство о наличии средств. Поэтому как актив он имеет вес, но как криптовалюта нет. Поэтому, если вы захотите получить свои средства обратно, то вы можете cToken обменять обратно на свою криптовалюту. Но тогда вы перестанете получать свой процент за «кредит».
Кстати, получаете процент вы в той же криптовалюте, что и положили в пул. Но это не все, что вы получите. Разработчики мотивируют вас получением своей внутренней криптовалюты COMP за участие в данном процессе. Кредиторы и должники получают токены COMP за то, что работают с платформой.
И это работает. Доказательством этого стал факт – участников данного проекта стало настолько много, что в 2020 году протокол Compound заблокировал больше 500 миллионов долларов, которые использовались для выдачи займов другим пользователям. Если бы это не было эффективно и прибыльно, то никто бы не оставлял свои средства там.
Так как же устроен Compound и как он работает?
Сам проект Compound работает на сети Эфир при помощи ряда смарт-контрактов на основе поощрений всех пользователей – кредиторов и заемщиков (о чем было сказано выше).
Чтобы стать кредитором, необходимо отправить на адрес сети Эфир свою криптовалюту. За это вы будете получать проценты. Фактически, вы не становитесь кредитором для человека, который возьмет у вас деньги. Должником тут выступает Compound, который должен вернуть вам криптовалюту по вашему указанию.
Но вы спросите. Хорошо. Кредиторы дают свои средства. А вдруг заемщики не будут выплачивать кредит. Что тогда делать? Ведь проект может в таком случае обанкротиться. Но нет. Для заемщиков выдвигаются условия получения криптовалюты.
Итак, для получения займа, пользователь обязан предоставить в залог свою криптовалюту. Таким образом исключается ситуация, когда он может «кинуть» платформу и уйти со средствами.
За все действия на платформе пользователи вознаграждаются также в криптовалюте COMP.
И тут вроде бы я все рассказал, но есть пару деталей, о которых вам стоит знать.
Первое, существует определенная процентная ставка. В зависимости от актива кредитор будет получать разные начисления за разные криптовалюты. Все зависит от качества средства. Тут не стоит удивляться. Точно также работает и в банках, когда на разные валюты распространяются разные ставки.
Второе, тот факт, что вы оставили в залог определенную сумму, не значит, что вы можете взять кредит на точно такой же объем. Вовсе нет. Compound сам определяет, сколько вы можете взять средств исходя из залога. Например, вы дали в залог криптовалюты на 1000 долларов. Хотите взять другой актив. Но на него распространяется условие, что вы имеете право взять лишь 70 процентов от своего залога. По итогу вы блокируете на платформе своих активов на 1000 долларов, а получаете себе криптовалюты на 700. И это тоже нормальная ситуация.
Последнее, если вы вдруг возьмете актива на одну сумму (например, Эфир), а он резко вырастет в цене, то может так выйти, что ваш заблокированный депозит на бирже будет ликвидирован. Поэтому такое нужно учитывать. С другой стороны, вам может повезти, и у вас ликвидирует актива на 1000 долларов, но при этом на руках у вас будет ETH на 2000.
Чтобы стать кредитором, необходимо отправить на адрес сети Эфир свою криптовалюту. За это вы будете получать проценты. Фактически, вы не становитесь кредитором для человека, который возьмет у вас деньги. Должником тут выступает Compound, который должен вернуть вам криптовалюту по вашему указанию.
Но вы спросите. Хорошо. Кредиторы дают свои средства. А вдруг заемщики не будут выплачивать кредит. Что тогда делать? Ведь проект может в таком случае обанкротиться. Но нет. Для заемщиков выдвигаются условия получения криптовалюты.
Итак, для получения займа, пользователь обязан предоставить в залог свою криптовалюту. Таким образом исключается ситуация, когда он может «кинуть» платформу и уйти со средствами.
За все действия на платформе пользователи вознаграждаются также в криптовалюте COMP.
И тут вроде бы я все рассказал, но есть пару деталей, о которых вам стоит знать.
Первое, существует определенная процентная ставка. В зависимости от актива кредитор будет получать разные начисления за разные криптовалюты. Все зависит от качества средства. Тут не стоит удивляться. Точно также работает и в банках, когда на разные валюты распространяются разные ставки.
Второе, тот факт, что вы оставили в залог определенную сумму, не значит, что вы можете взять кредит на точно такой же объем. Вовсе нет. Compound сам определяет, сколько вы можете взять средств исходя из залога. Например, вы дали в залог криптовалюты на 1000 долларов. Хотите взять другой актив. Но на него распространяется условие, что вы имеете право взять лишь 70 процентов от своего залога. По итогу вы блокируете на платформе своих активов на 1000 долларов, а получаете себе криптовалюты на 700. И это тоже нормальная ситуация.
Последнее, если вы вдруг возьмете актива на одну сумму (например, Эфир), а он резко вырастет в цене, то может так выйти, что ваш заблокированный депозит на бирже будет ликвидирован. Поэтому такое нужно учитывать. С другой стороны, вам может повезти, и у вас ликвидирует актива на 1000 долларов, но при этом на руках у вас будет ETH на 2000.
Исходя из чего формируется цена на COMP?
- Чтобы выполнять все свои операции, проект Compound вознаграждает пользователей криптовалютой COMP.
- Также любой владелец COMP имеет право принимать участие в голосованиях касательно будущего развития проекта. Это самая обычная практика в почти во всех проектах на блокчейнах.
- Кроме этого, если вы передадите свои COMP кому-то еще, то он сможет использовать ваши токены для голосования. Нету никакой привязки, что только первый владелец токена может их использовать для принятия решений. Но это было логично. А вот, что интересно, так это то, что, не передавая COMP, вы можете передать ваше право на голосование. То есть, криптовалюта у вас так и останется, но вот право голоса нет.
Этот проект уникальный. Можно сказать самый успешный в сфере заимствования на блокчейне.
Почему я должен покупать и использовать COMP?
Если вы хотите получать дополнительный доход и являетесь активным участником финансовых отношений, то вы можете для этого использовать данную платформу, поскольку криптовалюту вы будете получать и за кредитование, и за заимствование.
Плюс вы сможете влиять на развитие платформы, о чем я уже говорил. Просто представьте, на голосовании возможно принимать решения, какие будут процентные ставки на платформе. Это просто непостижимо. Такое в банке сделать невозможно. А тут каждый пользователь COMP фактически является владельцем такого криптовалютного банка
Поэтому я советую присмотреться к данному проекту. Он в своем роде уникален и уже успешен. И он продолжает развиваться.
Напоследок, я хотел бы провести для вас аналогию, почему он настолько важен. Вы наверняка обратили внимание, что передача своих средств в пул для получения процентов на платформе очень похож на стейкинг. При нем вы тоже блокируете свои средства и получаете процент в той криптовалюте, которую вы положили на депозит. И будете правы. Но тут ситуация еще приятнее. Мало того, что вы отдаете свои средства и получаете процент в той же криптовалюте, вы также получаете еще одну криптовалюту – COMP. Да и, помимо этого, вы помогаете не только самой системе, зарабатывающей на этом, а и заемщикам, которым понадобился другой актив, но они не хотят продавать свои средства. В общем, это выигрышная ситуация для всех. И это действительно настоящий DeFi.
На этом моменте обзор заканчивается. Надеюсь, что вам понравилась статья. Спасибо за внимание!
Плюс вы сможете влиять на развитие платформы, о чем я уже говорил. Просто представьте, на голосовании возможно принимать решения, какие будут процентные ставки на платформе. Это просто непостижимо. Такое в банке сделать невозможно. А тут каждый пользователь COMP фактически является владельцем такого криптовалютного банка
Поэтому я советую присмотреться к данному проекту. Он в своем роде уникален и уже успешен. И он продолжает развиваться.
Напоследок, я хотел бы провести для вас аналогию, почему он настолько важен. Вы наверняка обратили внимание, что передача своих средств в пул для получения процентов на платформе очень похож на стейкинг. При нем вы тоже блокируете свои средства и получаете процент в той криптовалюте, которую вы положили на депозит. И будете правы. Но тут ситуация еще приятнее. Мало того, что вы отдаете свои средства и получаете процент в той же криптовалюте, вы также получаете еще одну криптовалюту – COMP. Да и, помимо этого, вы помогаете не только самой системе, зарабатывающей на этом, а и заемщикам, которым понадобился другой актив, но они не хотят продавать свои средства. В общем, это выигрышная ситуация для всех. И это действительно настоящий DeFi.
На этом моменте обзор заканчивается. Надеюсь, что вам понравилась статья. Спасибо за внимание!
Последнее редактирование: