Всем добрый день. Сегодня мы с вами рассмотрим один из интересных сервисов в мире децентрализованных финансов – yearn.finance и его криптовалюту YFI. Наверняка, если вы смотрели разные рейтинги криптовалют, то замечали, что среди всех самым дорогим является Биткоин. На втором месте всегда стояла криптовалюта YFI(например, по состоянию на 18 сентября 2022 года она стоит 9072 доллара), о которой мало кто говорит. Сегодня мы обсудим, почему у неё такая высокая цена. Но прежде напомню вам, что если вы еще не читали предыдущий обзор про Enjin, то рекомендую ознакомиться с ним по этой ссылке. Итак, начнем.
Что такое yearn.finance?
Если говорить просто, то yearn.finance – это определенный набор децентрализованных приложений в сфере (DeFi – decentralized finance), направленные на оказание пользователям различных финансовых услуг по получению пассивного заработка
Работают же все сервисы при помощи специально написанных протоколов на блокчейне Ethereum, как платформы, предлагающей наиболее широки спектр возможностей для разработки с уже готовыми решениями.
Работают же все сервисы при помощи специально написанных протоколов на блокчейне Ethereum, как платформы, предлагающей наиболее широки спектр возможностей для разработки с уже готовыми решениями.
Кто является создателем yearn.finance?
Весь проект был создан относительно недавно в начале 2020 года программистом Андре Кронье. Что его на это сподвигло? Дело в том, что уже в это время существовало достаточно большое количество сервисов в сфере децентрализованных финансов, например, Compound или Aave. Все они предлагали хороший сервис для получения пользователями наибольшего годового дохода (API). Однако, Кронье показалось, что для клиентов эти сервисы выглядят слишком сложными. Поэтому он загорелся мыслью создать собственное решение.
Так он начал создавать yearn.finance. Основной же отличительной идеей проекта было сделать процесс работы с приложением максимально удобным и интуитивным для пользователей, чтобы они могли спокойно инвестировать свои стейблкоины для получения будущей прибыли.
Так он начал создавать yearn.finance. Основной же отличительной идеей проекта было сделать процесс работы с приложением максимально удобным и интуитивным для пользователей, чтобы они могли спокойно инвестировать свои стейблкоины для получения будущей прибыли.
Как работает yearn.finance?
Итак, yearn.finance является протоколом для увеличения годовой доходности клиента (для удобства я также буду применять аналогичный термин API). Происходит все следующим образом. Когда клиент вносит свои средства на платформу, то она начинает перемещать криптовалюту между различными сервисами децентрализованных финансов таким образом, чтобы получать максимальную прибыль. Для этого используются те же Aave, Compound, а также dydx.
Таким образом, клиентам не требуется постоянно отслеживать в каких пулах ликвидности будет наибольшая годовая доходность. Это все делает приложение yearn.finance.
Что же, давайте рассмотрим все виды сервисов, которые предлагает данная платформа.
Таким образом, клиентам не требуется постоянно отслеживать в каких пулах ликвидности будет наибольшая годовая доходность. Это все делает приложение yearn.finance.
Что же, давайте рассмотрим все виды сервисов, которые предлагает данная платформа.
Earn
Переводится как «зарабатывать» и представляет из себя самый просто й способ получать пассивный доход. Этот сервис просто ищет наиболее прибыльные места для инвестирования стейблокоинов. Но выбираете, куда инвестировать вы сами. Как правило, используются те платформы, которые я упоминал ранее (Aave, dydx, Compound). Для внесения депозита на yearn.finance можно использовать такие криптовалюты как USDC, USDT, TUSD и Dai.
В момент внесения криптовалюты с использованием функции Earn площадка выдает вам взамен свои токены с приставкой «y». Например если вы внесли Dai, то они будут называться yDai. Таким образом, это ваше доказательство вашего депозита. Далее вы будете получать прибыль. Когда же вы захотите обменять их обратно на свои активы с готовой прибылью, то вы их предъявляете на сервисе и свободно конвертируете их в Dai.
В момент внесения криптовалюты с использованием функции Earn площадка выдает вам взамен свои токены с приставкой «y». Например если вы внесли Dai, то они будут называться yDai. Таким образом, это ваше доказательство вашего депозита. Далее вы будете получать прибыль. Когда же вы захотите обменять их обратно на свои активы с готовой прибылью, то вы их предъявляете на сервисе и свободно конвертируете их в Dai.
Годовая процентная доходность (API)
Это можно назвать подсервисом для пользователей услуги Earn. Дело в том, что даже в момент внесения депозита для инвестирования вы просматриваете, где процентная ставка для вашей валюты наиболее выгодная. Это происходит благодаря интерфейсу API. После этого вы выбираете, куда положить деньги и используете сервис Earn. Однако, API сервис будет постоянно мониторить ставки на разные сервисы, и вы сможете в любой момент увидеть, не появились ли более выгодные предложения. После этого вы можете переместить свои активы в другой пул ликвидности.
Zap
Как раз таки для того, чтобы переместить ваши активы в другой пул ликвидности существует сервис Zap. Это выглядит так. Вы увидели более выгодное предложение. И вы просто нажимаете одну клавишу и переносите свои активы на другую платформу. Вам не нужно больше ничего делать. Все происходит при посредничестве yearn.finance, что кстати удешевляет услуги, если бы вы это делали самостоятельно.
yearn.Vault
Еще одним очень интересным способом заработать с помощью данной платформы является его услуга yearn.Vault. Что это такое? По сути, это специальный программный код, который создан таким образом, чтобы автоматически распоряжаться вашими финансами, инвестируя в разные пулы ликвидности. Происходит это так. Вы кладете на специальный сберегательный счет вашу криптовалюту. После этого вы выбираете стратегии, которые предлагает сервис. Далее он самостоятельно начнет использовать ваши средства. Будет вносить их в один пул ликвидности, а после переносить в другой, чтобы увеличивать ваш доход. Самое главное то, что все стратегии проходят одобрение от yearn.finance, то есть каждый пользователь (стратег) может предложить свою, а платформа её рассмотрит.
Сама же структура подобна, как и у услуги Earn. Вы получаете себе токены с приставкой «y», которые можно использовать в любой момент, чтобы вернуть свои средства.
Сама же структура подобна, как и у услуги Earn. Вы получаете себе токены с приставкой «y», которые можно использовать в любой момент, чтобы вернуть свои средства.
Кто такие стратеги?
Ими являются, пользователи, которые создают инвестиционные стратегии для yearn.Vault. Они конечно должны пройти определенную проверку на платформе, но после этого они могут предлагать свои стратегии. Если они будут одобрены yearn.finance, то за успешное использование стратегии другими пользователями стратеги будут получать 10 процентов от прибыли. На данный же момент существует уже более 20 стратегий.
Что такое криптовалюта YFI?
YFI — это внутренняя криптовалюта yearn.finance, которая создана для управления всей платформой. Суть заключается в том, что владельцы данного токена могут голосовать за решения, которые касаются развития и функционирования всей платформы yearn.finance. Чтобы решение было принято нужно, чтобы оно набрало более 50 процентов голосов. Причем каждый пользователь сервиса имеет право на внесение предложений, но в любом случае голосовать за него будут владельцы YFI.
Кстати, вы наверняка, хотите узнать, почему данная криптовалюта так долго стоит. Так вот, это все из-за её ограниченного числа. Изначальное при запуске существовало только 30 тысяч YFI. Но это не окончательное количество токенов. Владельцы YFI могут проголосовать за предложение создать новые токены. Тем самым, на сегодня циркулирует всего 36666 единиц данной криптовалюты, что все равно очень мало. Из-за высокого спроса и низкого предложения его цена такая большая.
Более того, когда появляются новые YFI, которые еще никому не принадлежат, то система yearn.finance раздает их пользователям, инвестирующих свою криптовалюту в данном сервисе. Благодаря этому, практически все предложение yearn.finance сразу после запуска было роздано её клиентам.
Также владельцы YFI получают процент от доходов всей площадки. Система берет фиксированную сумму за свои услуги: часть забирает себе, а остальное раздает владельцам YFI. Таким образом сохраняется спрос на данную криптовалюту, а также владельцы мотивированы принимать активное участие в рассмотрении вопросов по развитию yearn.finance.
Кстати, вы наверняка, хотите узнать, почему данная криптовалюта так долго стоит. Так вот, это все из-за её ограниченного числа. Изначальное при запуске существовало только 30 тысяч YFI. Но это не окончательное количество токенов. Владельцы YFI могут проголосовать за предложение создать новые токены. Тем самым, на сегодня циркулирует всего 36666 единиц данной криптовалюты, что все равно очень мало. Из-за высокого спроса и низкого предложения его цена такая большая.
Более того, когда появляются новые YFI, которые еще никому не принадлежат, то система yearn.finance раздает их пользователям, инвестирующих свою криптовалюту в данном сервисе. Благодаря этому, практически все предложение yearn.finance сразу после запуска было роздано её клиентам.
Также владельцы YFI получают процент от доходов всей площадки. Система берет фиксированную сумму за свои услуги: часть забирает себе, а остальное раздает владельцам YFI. Таким образом сохраняется спрос на данную криптовалюту, а также владельцы мотивированы принимать активное участие в рассмотрении вопросов по развитию yearn.finance.
Какие риски данной платформы?
Поскольку сервисы DeFi только развиваются и являются экспериментальными методами заработка и одалживания средств, поэтому несет риски потерять средства. Какие есть факторы для этого:
- Поскольку yearn.finance является платформой, которая взаимодействует с другими пулами ликвидности посредством смарт-контрактов, то есть риск, что смарт-контракт будет взломан, в результате чего средства пользователей могут быть украдены или уничтожены
- Из-за того, что рынок криптовалют является очень волатильным, возможна ситуация, когда ваши средства в пулах ликвидности могут быть ликвидированы
Например, в мае 2021 года данная площадка была подвержена хакерской атаке, из-за чего воры украли у пользователей 2 миллиона долларов, а сама yearn.finance понесла убытки на 10 миллионов долларов. Тем не менее, данная платформа продолжает работать над безопасностью своих протоколов, чтобы таких ситуаций больше не возникало. Это один из удобных способов для инвестирования своих средств, но нужно учитывать все риски. Лучше всего получше изучить yearn.finance и принять решение, хотите вы пользоваться её услугами или нет. Точно также и с её криптовалютой YFI. Если вы видите потенциал в yearn.finance, то можно присмотреться к добавлению её криптовалюты в ваш инвестиционный портфель.
На этом данный обзор заканчивается. Очень надеюсь, что он вам понравился. Спасибо за внимание!
На этом данный обзор заканчивается. Очень надеюсь, что он вам понравился. Спасибо за внимание!
Последнее редактирование:
