Биржа Coinbase, намекает, что может подать в суд на около 1000 пользователей в Грузии за то, что они воспользовались сбоем.
29 августа около 1000 пользователей Coinbase (0,001% от общего числа пользователей платформы) из Грузии, воспользовались «арбитражной возможностью», когда лари, местная валюта, стоила 290 долларов, а не 2,90 доллара в течение примерно шести часов.
Сбой произошел по вине «третьей стороны», сообщила Coinbase, не называя компанию. Таким образом, инцидент иллюстрирует давнюю озабоченность финансовых регуляторов: риски, создаваемые для учреждений внешними партнерствами.
«Когда все делается внутри банка, мы точно знаем, кто несет ответственность, когда что-то ломается», — заявил на прошлой неделе начальник управления по контролю за денежным обращением США Майкл Хсу. Однако, когда работа разделена между учреждением и финтех-стартапами с разными бизнес-моделями, «вот тогда мы рискуем столкнуться с потерями».
Сумма денег, которую Coinbase потеряла из-за беспорядка, и которую отказалась раскрыть, была, по словам представителя, «несущественной». Тем не менее, «Coinbase сотрудничает с юридической фирмой Gvinadze & Partners («Гвинадзе и партнеры»), чтобы помочь вернуть средства», — сообщил представитель Coinbase.
«Мы не можем комментировать статус конкретных требований или судебных разбирательств», — сказал представитель компании. «Однако пользователи, вернувшие неправомерно заработанные средства, не будут подвергаться дальнейшему судебному разбирательству».
Автандил Кучава, ведущий грузинского телешоу “Crypto Bazari” («Крипто Базари»), сообщил, что около 470 человек связались с его командой по поводу ситуации. В общей сложности люди могли бы заработать десятки миллионов долларов на сделках с ошибочным курсом лари, подсчитал Кучава. Например, один биткойн стоил от 5 000 000 до 6 000 000 лари, или около 1,7 млн долларов за штуку, тогда как средняя цена в конце августа составляла всего 55 000–60 000 лари.
CoinDesk поговорил с четырьмя трейдерами, которые воспользовались этим ценовым сбоем. Все они сказали, что их банковские счета были ненадолго заморожены через несколько часов после того, как они продали криптовалюту за лари и сняли фиат на свои банковские счета. Через несколько дней счета и банковские карты были разморожены без каких-либо действий с их стороны.
Однако 24 сентября все четверо получили электронные письма от юристов, в которых говорилось, что «Coinbase полна решимости использовать все доступные законные средства для возврата неправомерно заработанных средств, как только это станет возможно». Также адресаты предупреждались, что, если они не ответят на письмо либо не вернут деньги, против них могут быть приняты юридические меры.
В Coinbase не подтвердили обращение к грузинским банкам с просьбой заморозить счета трейдеров. По словам трейдеров, по крайней мере два крупных банка Грузии, Bank of Georgia и TBC, заморозили счета пользователей, которые воспользовались сбоем, но затем разморозили их.
Один из пользователей, разговаривавших с CoinDesk, менеджер грузинского технологического стартапа и трейдер-любитель по имени Торнике (он попросил не называть его фамилию), продал несколько Stellar (XLM) 29 августа. Он немедленно снял свою прибыль на свой счет в Банке Грузии и подошёл к ближайшему банкомату, чтобы перепроверить: деньги можно было снять. Но через несколько часов, по словам Торнике, он попытался купить вино в местном магазине, и его платеж не прошел — его дебетовая карта была заморожена. Через три дня что-то изменилось, и Торнике снова смог пользоваться своими банковскими счетами.
Новостной сайт Blockworks процитировал текстовое сообщение, полученное одним из трейдеров от банка. «Здравствуйте, мы пометили ваши транзакции с Coinbase как подозрительные и блокируем все ваши счета и карты», — говорится в текстовом сообщении одного банка клиентам. «Имейте в виду, что Coinbase может запросить возврат средств. Извините."
Источник
