Сообщения, проверенные CNBC, исходят от учетных записей, идентифицированных как сотрудники Binance или обученные Binance волонтеры, известные как «ангелы». В этих сообщениях они делились методами, которые можно использовать для обхода KYC, резидентства и проверки. Некоторые из методов, включают подделку банковских документов или предоставление ложных адресов. Другие связаны с простыми манипуляциями с системами Binance. Сотрудники, волонтеры и клиенты также поделились видеоруководствами и документами, в которых жителям материкового Китая показано, как фальсифицировать свою страну проживания, чтобы получить дебетовую карту Binance, которая фактически превратит их криптовалюту Binance в обычный текущий счет. Каким бы ни был метод, китайские пользователи Binance берут на себя значительный риск: в Китае криптовалютные биржи запрещены с 2017 года, а сама криптовалюта была запрещена в 2021 году. Многие продукты, к которым стремятся получить доступ жители Китая, также являются незаконными в соответствии с законодательством Китая.
Методы, которыми делятся с клиентами и среди них, также ставят под сомнение эффективность усилий Binance по борьбе с отмыванием денег. Для международных компаний, таких как Binance, KYC и усилия по борьбе с отмыванием денег имеют решающее значение для обеспечения того, чтобы клиенты не участвовали в незаконной деятельности, такой как терроризм или мошенничество. Эксперты по финансовому регулированию разделяют опасения, что усилия Binance по KYC и AML могут быть легко сорваны. Когда мы обратились за комментариями к выводам, изложенным в этой статье, представитель Binance сообщил CNBC: «Мы приняли меры в отношении сотрудников, которые могли нарушать нашу внутреннюю политику, в том числе неправомерно запрашивать или давать рекомендации, которые не разрешены или не соответствуют нашим стандартам. У нас есть строгие правила, требующие, чтобы все пользователи прошли KYC, предоставив нам свою страну проживания и другую личную идентификационную информацию». Представитель добавил: «Сотрудникам Binance прямо запрещено предлагать или поддерживать пользователей в обходе их местных законов и нормативных политик, и они будут немедленно уволены или подвергнуты проверке, если будет обнаружено, что они нарушили эти правила».
Источник
