Всем привет! Рад видеть вас во второй части рубрики статей про NFT-кредиты(для тех, кто не читал первую часть), а мы начинаем!
Вступление
Проекты NFT с голубыми фишками, такие как BAYC или Cryptopunks, недоступны для большинства людей. На момент написания статьи минимальная цена коллекций составляла 84 ETH (142 200 долларов США) и 74 ETH (125 300 долларов США) соответственно. Как и фракционирование, аренда NFT была создана как решение этой проблемы, только в другой, более знакомой форме.
Подобно аренде квартиры или автомобиля, аренда NFT предоставляет человеку доступ к NFT в течение ограниченного времени..
Аренда NFT бывает двух видов:
1. Залоговая аренда
2. Беззалоговая аренда.
NFT помещается в смарт-контракт с условиями заемщика и кредитора. Эти условия включают арендную плату и залог, который имеет более высокую цену, чем NFT, для защиты кредитора. По истечении срока действия контракта NFT и залог вернутся к своим первоначальным владельцам.
Процесс аренды с избыточным обеспечением не отличается от метода, принятого протоколами заимствования и кредитования в DeFi. Потенциальный арендатор может получить доступ к NFT, который он хотел бы занять, разместив залог по более высокой цене, чем NFT, который он хотел бы получить. Затем заемщики могут получить доступ к NFT в течение периода времени, указанного держателем NFT и закодированным смарт-контрактом, к которому привязан NFT.
Платформы, предлагающие аренду без залога, позволяют кредиторам вносить свой NFT и делать его упакованную версию. После того, как пользователь арендует NFT и заплатит арендную плату, арендатор получит упакованный NFT, обладающий той же полезностью, что и исходный. По истечении срока действия договора завернутый NFT сжигается, а арендная плата отправляется кредитору. Аренда без залога сводит к минимуму риск для обеих сторон, поскольку арендатору не нужно вносить залог, а кредитору не нужно сдавать в аренду свой первоначальный актив.
Производные NFT - одна из новейших разработок в мире NFTFi. Производные в сфере NFT аналогичны производным, не относящимся к NFT;
Они представляют собой торгуемые контракты, которые позволяют людям делать ставки на будущие цены коллекций NFT.
Вступление
Что такое аренда NFT?
Проекты NFT с голубыми фишками, такие как BAYC или Cryptopunks, недоступны для большинства людей. На момент написания статьи минимальная цена коллекций составляла 84 ETH (142 200 долларов США) и 74 ETH (125 300 долларов США) соответственно. Как и фракционирование, аренда NFT была создана как решение этой проблемы, только в другой, более знакомой форме.
Подобно аренде квартиры или автомобиля, аренда NFT предоставляет человеку доступ к NFT в течение ограниченного времени..
Аренда NFT бывает двух видов:
1. Залоговая аренда
2. Беззалоговая аренда.
Аренда под залог
Для залоговой аренды владелец NFT размещает свои активы на рынке аренды. Затем арендатор может инициировать процесс аренды.NFT помещается в смарт-контракт с условиями заемщика и кредитора. Эти условия включают арендную плату и залог, который имеет более высокую цену, чем NFT, для защиты кредитора. По истечении срока действия контракта NFT и залог вернутся к своим первоначальным владельцам.
Процесс аренды с избыточным обеспечением не отличается от метода, принятого протоколами заимствования и кредитования в DeFi. Потенциальный арендатор может получить доступ к NFT, который он хотел бы занять, разместив залог по более высокой цене, чем NFT, который он хотел бы получить. Затем заемщики могут получить доступ к NFT в течение периода времени, указанного держателем NFT и закодированным смарт-контрактом, к которому привязан NFT.
Безналоговая аренда
Ключевое различие между ними заключается в том, что арендатор при аренде без залога никогда не получит первоначальный NFT.Платформы, предлагающие аренду без залога, позволяют кредиторам вносить свой NFT и делать его упакованную версию. После того, как пользователь арендует NFT и заплатит арендную плату, арендатор получит упакованный NFT, обладающий той же полезностью, что и исходный. По истечении срока действия договора завернутый NFT сжигается, а арендная плата отправляется кредитору. Аренда без залога сводит к минимуму риск для обеих сторон, поскольку арендатору не нужно вносить залог, а кредитору не нужно сдавать в аренду свой первоначальный актив.
Плюсы
Аренда позволяет держателям NFT возможность получать пассивный доход из своих коллекций NFT на своих условиях, не заботясь о фракционировании.
Варианты использования аренды постоянно расширяются. По мере развития пространства аренда NFT будет все чаще использоваться в галереях и музеях NFT с такими платформами, как Музей Децентраль уже предлагает этот опыт. Владельцы NFT, которые предоставляют права доступа, могут сдавать свои NFT в аренду тем, кто желает посещать закрытые NFT мероприятия сообществ в течение определенного периода времени, если они сами не используют их для этой цели, но хотят сохранить доступ к NFT.
Минусы
Аренда NFT все еще является новой бизнес-моделью в мире NFT, и поэтому все еще склонен к подвигам. Один эксплойт, который недавно произошел, был во время раздачи Ape Coin для держателей BAYC. Неизвестный пользователь взял мгновенный кредит и сдал в аренду 5 BAYC NFT перед раздачей, чтобы сделать свой кошелек пригодным для раздачи Ape Coin. Они раздали Ape Coin, и неизвестному пользователю удалось заработать 800 000 долларов благодаря аренде NFT.
Платформы
- Большинство арендных платформ NFT предоставляют относительно похожие услуги. Они предлагают меню для просмотра различных NFT и коллекций, и все, что нужно для создания обернутого NFT или размещения залога, — это подключить кошелек пользователя. Крупнейшие залоговые платформы аренды NFT: IQ протоколл а также Вера.
- Крупнейшая платформа для аренды без залога reNFT.
- Платформа IQ протоколл еще не полностью готов к аренде, а также reNFT так что о количестве коллекций которые будут в наличии и опыте проката пока сложно судить. Вера работает, но в настоящее время в аренду выставлено только 25 NFT.
Что такое производные NFT?
Производные NFT - одна из новейших разработок в мире NFTFi. Производные в сфере NFT аналогичны производным, не относящимся к NFT;
Они представляют собой торгуемые контракты, которые позволяют людям делать ставки на будущие цены коллекций NFT.
Плюсы
Производные NFT очень помогают с точки зрения ликвидности NFT. Это открывает множество возможностей, таких как доступ к торговле NFT с высокой стоимостью и даже доступ к использованию кредитного плеча для торговли NFT. Пользователи также могут торговать в любом направлении цены NFT вверх (длинная) или вниз (короткая).
Рынок деривативов в TradFi значительно больше, чем спотовые рынки, а условная стоимость деривативов оценивается в сотни триллионов долларов. Это показывает потенциал роста рынка деривативов NFT, особенно при использовании рынка NFT стоимостью 11 миллиардов долларов в качестве эквивалента спотового рынка.
Минусы
Как и при торговле другими деривативами, Производные NFT очень рискованны, особенно при использовании кредитного плеча, так как оно может увеличить убытки. Кроме того, торговля деривативами NFT находится в зачаточном состоянии, поэтому в настоящее время для торговли деривативами доступно несколько коллекций NFT.
Платформы
- Самая известная платформа, предлагающая торговлю деривативами NFT, — это NFTures который является продуктом Синфьючерсы. В настоящее время платформа доступна только для раннего доступа, и только один NFT доступен для длинных/коротких позиций, CryptoPunk с текущей ценой 77 ETH.
- Фуку — еще одна фирма, являющаяся пионером в области деривативов NFT.. Фуку предложит первую торговую площадку NFT для торговли опционами, где каждый может покупать и продавать опционы на любой NFT, а не ограничивать торговлю определенными коллекциями. Это означает, что существует более 2 миллионов коллекций и 80 миллионов NFT, которые Фуку позволяет потребителям писать и покупать опционы, расширяя торговлю NFTFi за пределы только NFT "голубых фишек". Фуку также предлагает множество торговых услуг, помимо опционов колл и пут, таких как лимитные ордера и возможность делать ставки на несколько производных NFT с одним и тем же обеспечением. Токенизированные опционы также можно перепродавать на вторичных рынках, расширяя Фуку влияние. На Фуку, Варианты записи полностью безгазовые из-за того, что они происходят вне сети. Газ оплачивается только тогда, когда покупатель и продавец договариваются о сделке, которая затем токенизируется как невзаимозаменяемый токен ERC721. Эти факторы действительно отличают Фуку, и привели к доверию к своей платформе со стороны некоторых из крупнейших игроков на рынке web3. Их партнерами являются блокчейн-капитал, Coinbase, a16z и Y Combinator.
