Что такое Proof of Reserves (PoR)?
Проще говоря, Proof of reserves (PoR) относится к проверке биографических данных (или независимому аудиту), проводимой на криптобиржах сторонним аудитором. Эта расширенная процедура криптографического учета использует структуру, называемую деревом Меркла, которая разбивает сложные данные на более мелкие, более быстрой и эффективной обработки.Конечная цель состоит в том, чтобы гарантировать, что биржа является финансово стабильной и имеет сумму, равную или превышающую сумму балансов клиентов. Учитывая ту же, ситуация с FTX, где все клиенты ринулись забирать свои средства с биржи, а у неё банально не было их всех на счетах, данный механизм может быть очень полезен.
Почему подтверждение резервов является важным?
На самом деле, если вы сразу не поняли идеи Proof of Reserves, то сейчас вы в них полностью разберетесь. Банальные причины необходимости его использования и являются главной его сутью. Итак:- PoR Обеспечивает 100% прозрачность и защищает активы клиента. Публикация всех данных позволяет избежать ситуация, когда биржи ведут секретные финансовые операции, способные значительно ухудшить экономическую ситуацию клиентов. Например, несанкционированное использование аккаунтов пользователей и их депозитов для совершения покупок тех или иных компаний или вещей (как делал Сэм-Бэнкман Фрид). Таким образом, все будут знать, какие на самом деле резервы есть у бирж. И активы пользователей будут в сохранности.
- PoR позволяет централизованным площадкам завоевать доверие пользователей. По факту нынешнее проведение аудита финансового состояние бирж позволит повысить доверие к ним. Все смогут увидеть действительную картинку дел биржи. Сколько бы ни было рекламы и заверений, что биржа ликвидная, имеет огромное числе партнеров, функций и так далее, это вообще ни о чем не говорит, если клиенты не знают, что происходит с их деньгами. Ну или хотя бы, есть ли у компании средства, чтоб вернуть активы пользователей. И как раз Proof of Reserves может дать такую возможность.
Но зачем все-таки понадобился этот механизм? Ведь раньше биржи нормально себе работали
Спусковым крючком, который повлиял на введение этого механизма, стало банкротство FTX. Вкратце разберем ситуацию.2 ноября 2022 года произошла утечка баланса одной из крупнейших бирж мира — FTX. Вместе с этим стало известно, что его средства/резервы в основном состоят из собственного токена FTT. Проблема в том, что FTT печатается непосредственно FTX и Alameda Research, которая выступала владельцем FTX. Выходила махинация с участием собственника и дочерней компании. Это означает, что стоимость биржи, вероятно, была завышена, и многих ввели в заблуждение, думая, что дела у FTX лучше, чем на самом деле.
Данные об этом были получены компанией Coindesk, которая и опубликовала финансовые отчеты фирм. После этого генеральный директор Binance Чанпэн Чжао заявил, что его фирма продает все свои активы в FTT.
После этого 8 ноября 2022 года снятие средств с FTX было остановлено. В тот же день Binance предложила выкупить FTX, но отозвала свое предложение после того, как ознакомилась со всеми отчетами фирмы. Ну или это была просто манипуляция.
А уже 11 ноября FTX официально объявила о том, что подала заявление о банкротстве в соответствии с главой 11 в США, её же генеральный директор Сэм Бэнкман-Фрид ушел в отставку.
Из-за связи блокчейна и криптовалюты Solana с директором Бэнкманом-Фридом и его фирмой Alameda Research цена SOL также сильно пострадала. Сейчас же данная монета упала до цены 10 долларов, тогда как раньше стоила около 30… Вот что значит банкротство одной биржи.
Итак... Необходимо ли подтверждение резервов?
С тех пор, как FTX объявила о своем банкротстве, отрасль погрузилась в состояние безумия. Стремясь успокоить расшатанные нервы, криптовалютные биржи по всему миру, включая Coinbase, Binance и Bybit, либо обнародовали свои резервы, либо планируют сделать это в ближайшем будущем.В твите от 9 ноября 2022 года Бен Чжоу, генеральный директор Bybit, заверил клиентов, что Bybit всегда была привержена безопасности клиентских средств и гарантирует резервы один к одному.
И за этим последовали каскадные банкротства других крупных проектов, таких как Serum, BlockFi и других. Все просто из-за того, что FTX скрывали свои финансовые проблемы, из-за которых и произошла такая ситуация.
А надежен ли метод Proof of Reserves?
Да, однако, мы говорим сейчас о криптовалюте, которая является децентрализованным механизмом. Да, биржа может опубликовать сама или через аудиторов отчеты о своих балансах. С ними все может быть хорошо, но никто не гарантирует, что завтра эти средства не исчезнут со счетов. Именно поэтому аудиторская компания Mazars после проведения аудита у Binance отозвала все свои отчеты, так как она печется о своей репутации. Гарантировать сохранность средств на следующий день никто не может. Но все равно это лучший способ, чтоб показать реальные активы на своих балансах, если это делать каждый месяц. Поэтому это лучший способ сохранить нашу любимую индустрию. Вскоре я уверен, что все биржи будут публиковать свои резервы. На этом данный обзор подходит к концу. Спасибо всем за внимание!
Последнее редактирование модератором: