19 декабря (Рейтер) — Страховщики отказывают или ограничивают покрытие для клиентов, подверженных риску банкротства криптовалютной биржи FTX, оставляя трейдеров и биржи цифровой валюты незастрахованными от любых убытков от взломов, кражи или судебных исков, заявили несколько участников рынка.
Страховщики уже неохотно подписывали полисы защиты активов, директоров и должностных лиц (D&O) для криптовалютных компаний из-за слабого регулирования рынка и неустойчивых цен на биткойны и другие криптовалюты.
Теперь крах FTX в прошлом месяце усилил опасения.
Специалисты Lloyd's of London (SOLYD.UL) и страховых рынков Бермудских островов требуют от криптокомпаний большей прозрачности в отношении их воздействия на FTX. Страховщики также предлагают широкие исключения из полиса для любых требований, возникающих в связи с крахом компании.
Кайл Николс, президент брокерской компании Hugh Wood Canada Ltd, сказал, что страховщики требуют от клиентов заполнить анкету с вопросом, инвестировали ли они в FTX или имеют активы на бирже.
По словам Бена Дэвиса, руководителя отдела цифровых активов в Superscript, лондонский брокер Lloyd's Superscript раздает клиентам, имевшим дело с FTX, обязательную анкету, чтобы определить процент их риска.
«Допустим, у клиента есть 40% его общих активов на FTX, к которым он не может получить доступ, это либо будет снижение, либо мы собираемся ввести исключение, которое ограничивает покрытие любых претензий, возникающих из их средств. проводится на FTX», — сказал он.
Исключения, запрещающие выплаты по любым претензиям, возникающим в связи с банкротством FTX, содержатся в страховых полисах, которые покрывают защиту цифровых активов, а также личные обязательства директоров и должностных лиц компаний, занимающихся криптовалютой, сообщили Reuters пять источников в страховании. По словам брокера, несколько страховых компаний настаивают на широком исключении из полисов всего, что связано с FTX.
По словам страховщиков и брокеров, исключения могут действовать как отказоустойчивость для страховщиков и еще больше затруднят работу для компаний, которые ищут страховое покрытие.
Базирующаяся на Бермудских островах крипто-страховая компания Relm, которая ранее предоставляла страховое покрытие организациям, связанным с FTX, придерживается еще более строгого подхода.
«Если нам нужно включить крипто-исключение или нормативное исключение, мы просто не собираемся предлагать покрытие», — сказал соучредитель Relm Джо Зиолковски.
Прокуратура США заявляет, что бывший главный исполнительный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид участвовал в схеме обмана клиентов FTX путем незаконного присвоения их депозитов для оплаты расходов и долгов, а также для осуществления инвестиций от имени своего хедж-фонда криптовалюты Alameda Research LLC.
Юрист Bankman-Fried заявил во вторник, что его клиент рассматривает все возможные юридические варианты.
Полисы D&O, которые используются для оплаты судебных издержек, не всегда окупаются в случаях мошенничества.
Источники страховых услуг не назвали своих клиентов или потенциальных клиентов, на которых могут повлиять изменения полиса, сославшись на конфиденциальность. Криптовалютные фирмы, имеющие финансовые риски для FTX, включают Binance, криптовалютную биржу, и Genesis, крипто-кредитора, ни одна из которых не ответила на электронные письма с просьбой прокомментировать.
В то время как наименее рискованные части крипторынка, такие как компании, владеющие холодными кошельками, хранящими активы на платформах, не подключенных к Интернету, могут получить покрытие до 1 миллиарда долларов, страховое покрытие держателя страхового полиса D&O теперь может быть ограничено десятками миллионов долларов. долларов для остального рынка, сказал Циолковски.
По словам страховщиков, крах FTX также, вероятно, приведет к росту страховых ставок, особенно на рынке D&O в США. Ставки уже высоки из-за предполагаемых рисков и отсутствия исторических данных об убытках по страхованию криптовалюты.
Типичный залог, используемый для защиты от убытков в результате преступного деяния, будет стоить от 30 000 до 40 000 долларов за 1 миллион долларов покрытия для трейдера цифровых активов. Это сопоставимо со стоимостью около $5000 за $1 млн для традиционного трейдера ценными бумагами, сказал Николс из Hugh Wood Canada.
/cloudfront-us-east-2.images.arcpublishing.com/reuters/ZQ4KYJVHTRJDLPCOCQ3CVZYYTY.jpg)
www.reuters.com
Страховщики уже неохотно подписывали полисы защиты активов, директоров и должностных лиц (D&O) для криптовалютных компаний из-за слабого регулирования рынка и неустойчивых цен на биткойны и другие криптовалюты.
Теперь крах FTX в прошлом месяце усилил опасения.
Специалисты Lloyd's of London (SOLYD.UL) и страховых рынков Бермудских островов требуют от криптокомпаний большей прозрачности в отношении их воздействия на FTX. Страховщики также предлагают широкие исключения из полиса для любых требований, возникающих в связи с крахом компании.
Кайл Николс, президент брокерской компании Hugh Wood Canada Ltd, сказал, что страховщики требуют от клиентов заполнить анкету с вопросом, инвестировали ли они в FTX или имеют активы на бирже.
По словам Бена Дэвиса, руководителя отдела цифровых активов в Superscript, лондонский брокер Lloyd's Superscript раздает клиентам, имевшим дело с FTX, обязательную анкету, чтобы определить процент их риска.
«Допустим, у клиента есть 40% его общих активов на FTX, к которым он не может получить доступ, это либо будет снижение, либо мы собираемся ввести исключение, которое ограничивает покрытие любых претензий, возникающих из их средств. проводится на FTX», — сказал он.
Исключения, запрещающие выплаты по любым претензиям, возникающим в связи с банкротством FTX, содержатся в страховых полисах, которые покрывают защиту цифровых активов, а также личные обязательства директоров и должностных лиц компаний, занимающихся криптовалютой, сообщили Reuters пять источников в страховании. По словам брокера, несколько страховых компаний настаивают на широком исключении из полисов всего, что связано с FTX.
По словам страховщиков и брокеров, исключения могут действовать как отказоустойчивость для страховщиков и еще больше затруднят работу для компаний, которые ищут страховое покрытие.
Базирующаяся на Бермудских островах крипто-страховая компания Relm, которая ранее предоставляла страховое покрытие организациям, связанным с FTX, придерживается еще более строгого подхода.
«Если нам нужно включить крипто-исключение или нормативное исключение, мы просто не собираемся предлагать покрытие», — сказал соучредитель Relm Джо Зиолковски.
D&O QUESTION
Теперь один из самых насущных вопросов заключается в том, будут ли страховщики покрывать полисы D&O в других компаниях, имевших отношения с FTX, учитывая проблемы, стоящие перед руководством биржи, сказал Циолковски.Прокуратура США заявляет, что бывший главный исполнительный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид участвовал в схеме обмана клиентов FTX путем незаконного присвоения их депозитов для оплаты расходов и долгов, а также для осуществления инвестиций от имени своего хедж-фонда криптовалюты Alameda Research LLC.
Юрист Bankman-Fried заявил во вторник, что его клиент рассматривает все возможные юридические варианты.
Полисы D&O, которые используются для оплаты судебных издержек, не всегда окупаются в случаях мошенничества.
Источники страховых услуг не назвали своих клиентов или потенциальных клиентов, на которых могут повлиять изменения полиса, сославшись на конфиденциальность. Криптовалютные фирмы, имеющие финансовые риски для FTX, включают Binance, криптовалютную биржу, и Genesis, крипто-кредитора, ни одна из которых не ответила на электронные письма с просьбой прокомментировать.
В то время как наименее рискованные части крипторынка, такие как компании, владеющие холодными кошельками, хранящими активы на платформах, не подключенных к Интернету, могут получить покрытие до 1 миллиарда долларов, страховое покрытие держателя страхового полиса D&O теперь может быть ограничено десятками миллионов долларов. долларов для остального рынка, сказал Циолковски.
По словам страховщиков, крах FTX также, вероятно, приведет к росту страховых ставок, особенно на рынке D&O в США. Ставки уже высоки из-за предполагаемых рисков и отсутствия исторических данных об убытках по страхованию криптовалюты.
Типичный залог, используемый для защиты от убытков в результате преступного деяния, будет стоить от 30 000 до 40 000 долларов за 1 миллион долларов покрытия для трейдера цифровых активов. Это сопоставимо со стоимостью около $5000 за $1 млн для традиционного трейдера ценными бумагами, сказал Николс из Hugh Wood Canada.
Insurers shun FTX-linked crypto firms as contagion risk mounts
Insurers are denying or limiting coverage to clients with exposure to bankrupt crypto exchange FTX, leaving digital currency traders and exchanges uninsured for any losses from hacks, theft or lawsuits, several market participants said.
www.reuters.com