В прошлой статье мы затронули одну из схем мошенничества в криптоиндустрии, «Pump and Dump». Разберем еще один способ массового обмана пользователей, который встречается как в сфере криптовалют, так и в сфере децентрализованных приложений – финансовые пирамиды.
Как устроена финансовая пирамида?
Финансовая пирамида – это классическая схема мошенничества, при которой разработчики проекта покрывают обязательства перед инвесторами вложениями новых инвесторов. Пользователи, чтобы получить свой доход, зачастую должны пригласить определенное количество людей, обеспечив основателям поток новых вложений. «Пирамиды» были актуальны 20-30 лет назад (особенно в 90-е), но в настоящее время заработать на таком практически невозможно. Благодаря интернету и социальным сетям, информация о «легких деньгах» распространяется моментально, и повезет, если схема продержится хотя бы неделю. Безусловно, успешные проекты есть, они живут относительно долго, но итог всегда один – те, кто вложил свои деньги позже всех, остаются ни с чем.
Финансовые пирамиды в криптовалюте
Финансовые пирамиды или так называемые «матрицы» в мире криптовалют работают по такому же принципу, как и стандартные. Люди, участвующие в этих схемах, часто утверждают, что инвестируют в уникальный и инновационный способ зарабатывания денег. Но на самом деле им всего лишь обещают высокую отдачу от инвестиций, которую они не получат. Честные же пирамиды живут только до того момента, пока не закончится приток людей. В таком случае зарабатывают люди, которые инвестировали в числе первых и собрали команду. Когда притока не хватает для того, чтобы выплачивать средства – пользователи остаются ни с чем.
Есть и более недобросовестный вариант схемы. Зачастую разработчики открыто рассказывают пользователям принцип работы пирамиды, что действительно дает способ заработать денег, если повезет оказаться в числе первых, и не жадничать. Но бывают случаи создания мошеннических проектов, которые даже не позволяют вывести деньги. Нет никаких гарантий, что проект окажется честным, но есть факторы, которые снизят риск попасть в эту ловушку.
Например, всегда обращайте внимание на команду. Скрывает ли она свои лица, были ли у нее в прошлом успешные проекты? Как разработчики относятся к своей аудитории? Часто уже при поверхностном осмотре становится понятно, на какие проекты не стоит тратить свое время.
Пример финансовой пирамиды
Одной из последних крупных пирамид была PlusToken, о которой впервые стало известно летом 2018го. Информация по поводу новой схемы заработка распространялась в основном в китайском мессенджере WeChat. Организаторы обещали инвесторам доход в размере от 10 до 30 процентов в месяц, а также бонусы за привлечение новых участников. Для участия нужно было обменять биткоин или другие монеты на криптовалюту PLUS, в которой клиенты получали вознаграждения. Она торговалась на биржах Huobi и Bithumb. PlusToken привлекла более 4 млн инвесторов из Китая, Японии, Германии и других стран, в результате чего было собрано более 200 тыс. BTC, 789 тыс. ETH и 26 млн EOS. PlusToken ориентировалась на людей, которые слабо разбираются в цифровых активах. Организаторы, для завоевания доверия клиентов, проводили обучающие лекции о том, как купить криптовалюту и конвертировать ее в токены Plus.
Чем все закончилось?
В конечном итоге шестерых организаторов этой пирамиды настигло правосудие. 25 июня 2019 г. власти острова Вануату, где находился главный офис PlusToken, арестовали мошенников по запросу правоохранительных органов Китая, но вернуть средства инвесторов не удалось. Часть монет была уже отмыта. Другая криптовалюта осталась у неизвестных сторонников PlusToken и периодически перемещалась между адресами. В общей сложности ущерб клиентов пирамиды составил как минимум $3 млрд в биткоине и других монетах.
Вывод
Не участвуйте в различных финансовых пирамидах. Да, соблазн приумножить свой капитал в короткие сроки может помутить ваш разум, но всегда нужно помнить о рисках. Если после размышлений мысль об участии осталась – можете попробовать войти в проект на ту сумму, которую не жалко потерять. В таком случае вы либо немного заработаете, либо немного потеряете.
